Ако сте забринути због исправљања берзе или евентуалног преласка на територију медвједа, тада ћете размотрити доље наведена средства којима се тргује на берзи (ЕТФ). Сви ће вам пружити више заштите од негативне стране од огромне већине ЕТФ-ова широм ЕТФ универзума. Међутим, постоје неке уобичајене заблуде о тим ЕТФ-овима о којима морате знати.
Ради ваше удобности, доле наведени ЕТФ-ови су подељени у две групе: најнижи и виши ниво.
Врхунски ниво
Потрошачки спајалице Изаберите сектор СПДР ЕТФ (КСЛП)
Сврха: Праћење перформанси Цонсумер Стаплес Селецт Сецтор Индек.
Укупна имовина: 8, 14 милијарди УСД (од 15.4.2015.)
Датум почетка: 16. децембар 1998
Просечна дневна количина: 7, 4 милиона
Дивиденда: 2, 55%
Трошкови: 0, 15%
Топ 3 Холдингс:
Процтер & Гамбле Цо. (ПГ): 12, 43%
Цоца-Цола Цо. (КО): 8, 76%
Вал-Март Сторес Инц. (ВМТ): 6, 97%
Април 2008 Највиши (пре пада): 28, 49 долара
Фебруар 2009 Низак (пад тржишне несреће): 20, 36 УСД
Анализа: Губитак је губитак, али КСЛП се одржавао изузетно добро у односу на своје вршњаке током најтежег времена. (Више детаља потражите у: Потрошачки спојеви КСЛП ЕТФ.)
иСхарес амерички пружаоци здравствене заштите (ИХФ)
Сврха: прати рад Дов Јонес УС Селецт Хеалтх Царе Провидерс Индек.
Укупна имовина: 819, 16 милиона долара
Датум почетка: 1. мај 2006
Просечна дневна запремина: 54.280
Дивиденда: 0.16%
Трошкови: 0, 45%
Топ 3 Холдингс:
УнитедХеалтх Гроуп, Инц. (УНХ): 13, 97%
Екпресс Сцриптс Холдинг Цо. (ЕСРКС): 9.46%
Антхем, Инц. (АНТМ): 6, 91%
Април 2008 Максимално: 49, 69 УСД
Фебруар 2009. Минимално: 30, 13 УСД
Анализа: ИХФ се није одржао изузетно добро током последње кризе, и вероватно неће схватити да ли постоји још једна криза. Међутим, вероватно ће издржати боље него прошли пут јер Баби Боомери улазе у доба у којима ће бити потребно много производа и услуга у вези са здравственом заштитом. (Више информација потражите у: ЕТФ-ови са најбољом ефикасношћу у здравству .)
Вангуард признавање дивиденде ЕТФ (ВИГ)
Сврха: Праћење перформанси НАСДАК индекса за постизање дивиденди у САД-у.
Укупна актива: 20, 76 милијарди УСД
Датум почетка: 21. април 2006
Просечна дневна запремина: 879.500
Дивиденда: 2, 13%
Трошкови: 0, 10%
Топ 3 Холдингс:
Јохнсон & Јохнсон (ЈЊ): 3, 99%
Вал-Март Продавнице Инц: 3, 99%
Тхе Процтер & Гамбле Цо: 3, 91%
Април 2008 Максимално: 55, 19 долара
Фебруар 2009. Минимално: 33, 18 долара
Анализа: ВИГ се није одржавао добро током последње кризе. То би могло бити случај и у будућности. С друге стране, овај нискобуџетни ЕТФ прати перформансе компанија које имају рекорд у порасту дивиденди током времена. Компаније попут ове готово увек поседују здраве билансе и стварају снажан новчани ток. Стога ће вјероватно погодити олују. Исправан приступ био би куповина ВИГ-а на било ком снижењу, знајући да је само питање времена пре него што се ове елитне компаније повуку назад. (За више информација погледајте: Трговци желе да издвоје средства за поделу .)
Други ниво
Сектор за одабир програма СПДР ЕТФ (КСЛУ)
Сврха: Праћење перформанси индекса за одабир услужних програма.
Укупна актива: 6, 38 милијарди УСД
Датум почетка: 16. децембар 1998
Просечна дневна запремина: 13, 2 милиона
Принос дивиденде: 3, 43%
Однос трошкова: 0, 15%
Топ 3 Холдингс:
Дуке Енерги Цорп. (ДУК): 9, 11%
НектЕра Енерги, Инц. (НЕЕ): 8, 33%
Јужна Цо. (СО): 7, 26%
Април 2008 Максимално: 41, 31 УСД
Фебруар 2009. Минимално: 25, 35 УСД
Анализа: Ако истражите ЕТФ-ове отпорне на рецесију, на списку ћете често наћи КСЛУ. Али зато морате бити опрезни са оним што читате. Као што видите, КСЛУ се није одржавао добро током прошле кризе. То ће вероватно бити следеће и током следеће кризе. Иако се комуналне услуге углавном сматрају сигурним, проблем је у томе што имају предност. Стога, када се камате повећају, њихови дугови ће бити скупљи. Коефицијенти дуга и капитала за Дуке, НектЕра Енерги и Соутхерн Цо. износе 1, 04, 1, 44 и 1, 17. То нису ужасни омјери, али ни они се не утјечу у окружењу с вишом каматном стопом. (За више погледајте: Да ли је време за фондове ниске волатилности?)
Инвесцо Динамиц Храна и Пиће ЕТФ (ПБЈ)
Намена: прати перформансе Динамичког индекса хране и пића Интеллидек.
Укупна имовина: 266, 83 милиона долара
Датум почетка: 23. јун 2005
Просечна дневна запремина: 91.133
Дивиденда: 1, 28%
Трошкови: 0, 61%
Топ 3 Холдингс:
Крафт Фоодс Гроуп, Инц. (КРФТ): 6, 53%
Крогер Цо. (КР): 5, 08%
Генерал Миллс, Инц. (ГИС): 5, 06%
Април 2008 Максимално: 16, 82 долара
Фебруар 2009. Мин.: 11, 13 УСД
Анализа: Изводљив пад током најгорих времена. А ПБЈ инвестира у најбоље од најбољих у Храну и пиће. Једини разлог зашто се ПБЈ налази на листи другог нивоа је тај што је омјер трошкова 0, 61%, што је маргинално више од просечног односа трошкова ЕТФ-а од 0, 46%. Овај повећани омјер трошкова ће умањити вашу зараду и убрзати губитке. (За више погледајте: Када је право вријеме за залихе хране и пића? )
Вангуард потрошачке спајалице ЕТФ (ВДЦ)
Сврха: прати рад МСЦИ америчког индекса тржишних улагања / потрошачких спајања 25/50.
Укупна актива: 2, 52 милијарде долара
Датум почетка: 26. јануар 2004
Просечна дневна запремина: 114.462
Дивиденда: 1, 90%
Трошкови: 0, 12%
Топ 3 Холдингс:
Тхе Процтер & Гамбле Цо.: 10, 92%
Цоца-Цола Цо.: 7, 73%
Пепсицо, Инц. (ПЕП): 6, 87%
Април 2008 Највиша: 69, 85 УСД
Фебруар 2009. Минимално: 49, 53 долара
Анализа: Уз овај ЕТФ који нуди веома низак омјер трошкова и држи врхунске компаније, можда се питате зашто је на листи другог нивоа. На то се може одговорити једном речју: ликвидност. (За више погледајте: Потрошачки спонке бране се против волатилности.)
Доња граница
Размотрите горе наведене ЕТФ-ове за заштиту од леђа, посебно оне у категорији Топ-Тиер. То је рекло, ако сте заиста забринути због пропуста на тржишту и желите заштитити одлежавање, онда би најсигурнија игра била премјештање у готовину. Ако тржиште пропадне, оно ће се одвијати у дефлаторном окружењу. Ако сте у готовини, тада ће се вредност тог новца повећавати (сваки долар ће ићи даље). (За више погледајте: 4 ЕТФ стратегије за силазно тржиште и топ 5 рецесијских залиха .)
