Преглед садржаја
- 1. Страст према финансијама
- Дубока аналитичка способност
- Професионално продајно руковођење
- 4. Интереси се морају ускладити
- Радозналост
Разне карактеристике раздвајају добре финансијске саветнике од лоших и успешних од неуспешних. Без обзира да ли желите да постанете финансијски саветник или једноставно требате ангажовати некога да вам помогне у финансијском планирању, ево пет особина које морате имати на уму које имају најуспешнији финансијски саветници.
Кључне Такеаваис
- Успешни финансијски саветници имају велику књигу о пословању са клијентима и успешним радом и услугама. Упознавање клијената и њихово држање уз вас - и препоручивање вам - значи да будете професионални и да своје клијенте доведете на прво место. У исто време, морате да имате дубоко разумевање тржишта, аналитичке вештине и обука и страст за финансијама.
Страст за финансијским планирањем и управљањем богатством
Успешни финансијски саветници су они који имају апсолутну страст ка тој теми. Ово је важно јер се стандарди, закони, методологије и производи у финансијском и инвестиционом свету непрестано развијају.
Када финансијски саветник има велику страст према овој теми, та особа природно гравитира ка свакодневном учењу све више и више о индустрији. Они без те страсти непрестано заостају и боре се да иду у корак са развојем у индустрији. Само то може бити разлика између успеха и неуспеха као финансијског саветника. Добро питање које постављате финансијским саветницима у сваком разговору је: "Шта је ново у индустрији?"
Дубока аналитичка способност
Много је подручја укључених у комплетан и темељит финансијски план. Планирање новчаног тока, планирање пензија, управљање инвестицијама, планирање осигурања, планирање имовине и пореско планирање су неколико кључних области у којима компетентни финансијски саветник може да помогне клијентима. Имати дубинску аналитичку способност у свим овим областима је од суштинског значаја, али је можда најважније у делу улагања.
Успешни финансијски саветници знају да однос ризика и поврата покреће готово сваки аспект финансијског плана. Структурирање инвестиционог портфеља на прави начин и могућност прерасподјеле имовине како се мијењају вријеме и циљеви су од пресудне важности. Финансијски саветник мора бити у стању да анализира и планира портфељ у контексту различитих метрика, као што су стандардна девијација, бета, стратешка расподјела имовине, тактичка расподјела имовине и повлачење.
Професионално продајно руковођење
Ово је кључни услов за успешне финансијске саветнике. Финансијски саветници морају да развију своју пословну књигу како би успевали. Да би финансијски саветници били успешни, потребна је продаја њихових услуга кроз целокупан спектар финансијског планирања, од управљања инвестицијама до планирања власништва. Одобрено, продаја услуга или производа не сме се вршити само ради продаје. Услуга или производ морају заиста помоћи клијенту.
Ипак, продаја је ипак неопходна. Финансијски саветник мора бити у стању да клијенту саопшти проблем или недостатак у његовом финансијском плану који постоји, правилно пренесе решење и као последњи корак затражи посао клијента или потенцијалног клијента. Финансијски саветник који не може да скупи храброст да затражи посао, без сумње ће добити ниједног. Имајући то у виду, следећа особина је пресудна.
Вера која занима мора се ускладити
Успешни финансијски саветници су они који на прво место стављају интересе својих клијената, а њихове сопствене интересе. Саветник мора да верује да финансијски интереси обе стране треба да се ускладе, у супротном може доћи до штетног односа. Непотребно је и неетично продавати производе клијента који клијенту нису потребни, као што су неважне полисе осигурања или полисе осигурања са превише покривања.
И овој категорији одговарају одређени инвестициони производи, као што су узајамни фондови који имају велико продајно оптерећење, јер постоји безброј упоредивих и бољих узајамних фондова без таквих оптерећења.
Поред тога, наплаћивање накнада за управљање улагањима већим од потребног није добра пракса. Успешан финансијски саветник не би требало да наплаћује 2% на средства под управљањем када је 0, 5% типично за исту услугу. Успешни финансијски саветници помажу људима и обештећени су прилично; не исцрпљују своје клијенте од њиховог тешко зарађеног новца.
Радозналост
Откривање тачно онога што је клијенту потребно у свим аспектима финансијског планирања је слично детективском раду. Мале детаље морају се пронаћи и саставити заједно, а свеобухватно решење великог проблема мора се створити и саопштити. Успешни финансијски саветници су они који уживају у овом процесу и успевају у изазову.
