Шта је правило 2%?
Правило од 2% је стратегија инвестирања у којој инвеститор ризикује не више од 2% свог расположивог капитала у било којој појединачној трговини. Да би имплементирао правило 2%, инвеститор прво мора израчунати колики је 2% њиховог расположивог трговачког капитала: ово се назива капиталним ризиком (ЦаР). Накнаде за посредовање у куповини и продаји акција треба узети у обзир у прорачун како би се одредио максимални дозвољени износ капитала који треба ризиковати. Максимални дозвољени ризик дијели се са износом зауставног губитка како би се одредио број акција које се могу купити.
Кључне Такеаваис
- Правило од 2% је стратегија инвестирања где инвеститор ризикује не више од 2% свог расположивог капитала у било којој појединачној трговини. Да би применио правило 2%, инвеститор мора прво да одреди свој расположиви капитал, узимајући у обзир евентуалне будуће накнаде или провизије. која може произаћи из трговања. Налози за губитак губитака могу се имплементирати за одржавање прага ризика од 2% како се мијењају тржишни услови.
Како функционише правило од 2%
Правило од 2% је ограничење које инвеститори намећу својим трговинским активностима како би остали у оквиру одређених параметара управљања ризиком. На пример, инвеститор који користи правило 2% и има трговински рачун од 100.000 УСД, ризикује не више од 2.000 УСД - или 2% вредности рачуна - на одређеној инвестицији. Знајући који проценат инвестиционог капитала може бити ризикован, инвеститор може радити уназад како би одредио укупан број акција које треба да купи. Инвеститор такође може да користи налоге за заустављање губитка како би ограничио ризик од пада.
У случају да се тржишни услови промијене, инвеститор може имплементирати зауставни налог како би ограничио своју изложеност губитку губитка који представља само 2% њиховог укупног трговачког капитала. Чак и ако трговац доживи десет узастопних губитака, користећи ову стратегију улагања, свој рачун ће умањити за само 20%. Правило од 2% може се користити у комбинацији са другим стратегијама управљања ризиком како би се сачувао капитал трговца. На пример, инвеститор може престати да тргује током месеца ако је испуњен максимални дозвољени износ капитала који су спремни да ризикују.
Коришћење правила од 2% са налогом Стоп Лосс
Претпоставимо да трговац има трговински рачун од 50.000 долара и жели да тргује Аппле, Инц. (ААПЛ). Користећи правило 2%, трговац може рискирати 1.000 долара капитала (50.000 УСД к 0.02%). Ако ААПЛ тргује са 170 УСД, а трговац жели да искористи губитак од 15 УСД, може да купи 67 акција ($ 1, 000 / $ 15). Ако постоји провизија у износу од 25 УСД, трговац може купити 65 акција ($ 975 / $ 15).
У пракси, трговци морају такође узети у обзир трошкове проклизавања и ризик од пукотина. То може резултирати догађајима који потенцијал за губитак значајно прелазе 2%. На пример, ако је трговац држао ААПЛ позицију преко ноћи и отворио се на 140 УСД следећег дана након најаве зараде, то би резултирало губитком од 4% (1.000 УСД / 30 УСД).
