Нико никада није могао оптужити Јохна, "Јацка", Боглеа да се стиди да нуди савете за улагање. Али да ли остаје веран својим саветима?
Оснивач Вангуарда је своју империју фондова изградио на основу његових основних принципа улагања. Ако сте прочитали његове књиге или слушали његове интервјуе, установићете да није прошао ни један степен ван курса. То би само по себи требало да вам пружи прилично фер идеју о томе где Богле чува свој новац.
Иако јавност можда никада не зна све нијансе одакле и како инвестира Богле, он може добити пристојан увид у његов портфељ на основу савета које нуди, јер се чини да се тај савет заснива на ономе што би учинио за себе. Оно што је сигурно познато је да је Богле уложио 100% свог новца у Вангуардове фондове.
Додјела портфеља Јацка Боглеа
Богле је открио да се његова алокација за пензионирање више помакла ка издвајању 50/50, са 50% у капиталу и 50% у обвезницама, далеко од стандардне алокације 60/40 коју је следио годинама. Како је рекао анкетару, „Свиђа ми се идеја да се сидри на ветар.“ Богле је наговестио да његов портфељ без пензије поседује 80% обвезнице и 20% акција.
Поред тога, Богле је рекао да не верује да су вам потребне било које друге врсте инвестиција или класа имовине да бисте постигли одговарајућу диверзификацију. Изван свог личног портфеља и пензионера, Богле инвестира у Вангуард-ов балансирани индекс за своје унуке.
Јохн Богле о оснивању првог фонда за индекс у свету
Како може изгледати његова расподјела дионица
Чини се да Богле поштује сопствене савете што се тиче улагања у индексне фондове. Како је једном приликом за Бусинесс Веек рекао да је индекс: "Власник сам тржишта. И срећан сам."
Наравно, то се заснива на његовом основном принципу да људи који покушавају да победе тржиште нађу се на губитничкој страни барем једнако често као победничкој страни, али они плаћају већу цену. Богле је такође рекао да преферира индексирање целокупног тржишта акција, а не само С&П 500. Тада је доделио 60% дела деоница свог портфеља Вангуард индексу укупне берзе заједно са неком комбинацијом Вангуард 500 индекса и Вангуард-ов проширени индекс тржишта за додатну изложеност малим и средњим капсулама.
Богле је у више наврата рекао да никада не улаже у прекоморске фондове. Он има веома мали део своје капиталне имовине у неколико сентименталних удела који су активни фондови. Они укључују фондове прихода Вангуард Веллингтон и Вангуард Веллеслеи.
Како може изгледати његова расподела обвезница
Што се тиче дела обвезница његовог портфеља, Богле је током времена направио неке тактичке прилагодбе, премештајући распоређивање обвезница у фондове са краћим просечним роковима доспећа. Његова алокација је отприлике половина у средњорочним обвезницама и половина у краткорочним обвезницама. 2006. године Богле је доделио Вангуард индекс средњорочних обвезница и Вангуард заштићене хартије од вредности од инфлације. Његова највећа инвестиција било које врсте је у Фонду Вангуард Лимитед Терм Порез, који се вероватно налази у његовом неквалификованом портфељу.
Зашто се његов портфељ вероватно није променио током деценије
Богле је рекао да се заправо не слаже са потребом да се уравнотежи или да се користи много тактичких измена у расподјели средстава у његовој стратегији. Ако инвеститор осећа потребу да ребалансира свој портфељ, Богле предлаже да се то ради не више од једном годишње. Одувек је веровао да се, придржавајући се дугорочне стратегије и одржавајући изборе портфеља што једноставнијим, људи чине мање забрињавајућим. Ако је то тачно, сигурно је претпоставити да његова тренутна алокација фондова изгледа прилично слично као прије десет година.
