Преглед садржаја
- Најстарији активни узајамни фондови
- Зашто је датум покретања важан
- Да ли треба да избегавате нова средства?
- Доња граница
Узајамни фондови, кључни део стратегије пензионисања и инвестирања толиког броја људи и институција данас, у Сједињеним Државама су први пут увели 1924. године, МФС Инвестмент Манагемент. Иако није доступан јавно до 1928. године, први фонд, МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд , пружио је начин одабраним инвеститорима да обједине свој новац и потенцијално виде веће приходе користећи економију обима и професионално управљање портфељем.
Идеја стварања ове врсте обједињених инвестиција била је омогућити групи малих инвеститора приступ низу акција и групи менаџера фондова који би иначе били изван њиховог ценовног распона.
Кључне Такеаваис
- Узајамни фондови су темељ света улагања, са трилијума долара управљаних узајамним фондовима широм света. Први први узајамни фонд, МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд, покренут је 1924. године и почео је да прима новац ван инвеститора 1928. Неколико узајамних фондова из те ере још увек постоје, што их чини најстаријим узајамним фондовима који и даље постоје. Инвеститор фонда може ову дугорочност видети као сигнал сталног успеха и легитимитета. Датум оснивања фонда увек би требало да буде кључни податак који се разматра пре куповине фонда, иако многи нови фондови такође виде успех.
Најстарији узајамни фондови према почетном датуму (још увек активни)
| Ранк | Име | Датум креирања |
| 1 | МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд (МИТТКС) | 1924 |
| 2 | Путнам фонд за инвеститоре (ПИНВКС) | 1925 |
| 3 | Пионирски фонд (ПИОДКС) | 1928 |
| 4 | Центури Схарес Фунд (ЦЕНСКС) | 1928 |
| 5 | Вангуард Веллингтон фонд (ВВЕЛКС) | 1929 |
| 7 | ЦГМ узајамни фонд (ЛОММКС) | 1929 |
| 8 | Фиделити Фунд (ФФИДКС) | 1930 |
| 9 | Додге & Цок балансни фонд (ДОДБКС) | 1931 |
Зашто је датум покретања важан
Када погледате учинак узајамног фонда, имате неколико избора. Можете погледати једногодишњу, трогодишњу, петогодишњу или 10-годишњу. Такође ћете пронаћи цифру која даје резултате фонда од његовог оснивања.
Али цифра за перформансе од почетка може бити варљива. Можда ћете помислити да сте пронашли фонд с добрим приносима. Али ако не знате колико дуго фонд ради, можда ћете гледати једног који може бити стар само годину или две. Краткорочни учинак је лакше постићи него дугорочно. За горе наведена средства датум оснивања је толико далеко да имате добру представу о томе колико је деценијама била успјешна. Снажне перформансе за то дуго сугеришу руковођење на нивоу и мудре изборе.
Да ли бисте требали избегавати нове узајамне фондове?
Иако су старији фондови на нашој листи импресивни због дуготрајности, то не мора нужно значити да су новији фондови ризичнија улагања.
Тражење узајамних фондова према датуму оснивања само је један од начина сортирања на хиљаде доступних узајамних фондова. Додатне опције сортирања укључују ризик, класу имовине или стил улагања. Добри ресурси за истраживање узајамних фондова укључују Морнингстар, Зацкс Инвестмент Ресеарцх и Иахоо! Финансије. Потражите алат за скрининг у одељку о узајамном фонду и одаберите карактеристике које желите. Можда ће вам требати претплата за приступ напреднијим алатима за прегледавање.
Доња граница
Мудар инвеститор користи неколико критеријума за избор инвестиција. Речено је да је узајамни фонд дуговечношћу очигледно задовољио пуно инвеститора. Али и старији узајамни фонд може да се заглави у својим путевима. Погледајте тренутно управљање и филозофију улагања фонда. Време напредује, а фонд са дугим искуством треба да се прилагоди тренутним условима, новој технологији и најновијим средствима за улагање.
Имајте на уму свој хоризонт улагања. Вероватно нећете имати деценију узајамног фонда, а перформансе током дужег периода могу да изгладе губитке настале током неких кратких периода. Ако је ваш хоризонт кратак, не очекујте да ће старији фонд одговарати његовом учинку од почетка. Краткорочне љуљачке су чињеница живота на берзи.
Упоредите инвестиционе рачуне × Понуде које се појављују у овој табели су из партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду. Опис добављача Описповезани чланци
Главни узајамни фондови
Како одабрати најбољи узајамни фонд
Заједничка средства
Како оценити успешност узајамног фонда
Рачуни штедних рачуна
Увод у Вангуард циљне пензионе фондове
Рачуни штедних рачуна
ВТИВКС: Преглед Вангуард-овог циљаног пензионисања 2045
Инвестирање основа
Инвестиционе стратегије за учење пре трговања
Рачуни штедних рачуна
Како започети штедњу за пензију
Линкови партнераСродни услови
Дефиниција узајамног фонда Узајамни фонд је врста инвестиционог средства која се састоји од портфеља акција, обвезница или других хартија од вредности, који надгледа професионални менаџер новца. више Особне финансије Особне финансије подразумијевају управљање приходима и трошковима, штедњу и улагање. Сазнајте који образовни ресурси могу усмеравати ваше планирање и личне карактеристике које ће вам помоћи да донесете најбоље одлуке о управљању новцем. више Шта је пасивно улагање? Пасивно улагање је стратегија улагања која максимизира добит минимизирајући куповину и продају. Откријте више о томе овде. више Дефиниција оптерећеног фонда Учитавање средстава наплаћује накнаде мање од 1% како би се компензирао брокеру или менаџеру фонда који је повезан са фондом. више Дефиниција стилске кутије Стилске кутије је креирао Морнингстар и осмишљен је да визуелно представља инвестиционе карактеристике акција и узајамних фондова. више Дефиниција фонда обвезница Обвезнички фонд инвестира првенствено у обвезнице (државне, корпоративне, општинске, конвертибилне) и друге дужничке инструменте како би остварио месечни приход. више