Шта је САД Патриот Ацт
УСА Патриот Ацт је закон који је усвојен убрзо након 11. септембра 2001., терористичких напада у Сједињеним Државама, који агенцијама за спровођење закона дају широка овлашћења да истражују, подигну оптужницу и приведу терористе правди. Такође је довело до повећаних казни за почињење и подржавање терористичких злочина. Акроним за „Уједињавање и јачање Америке пружањем одговарајућих алата потребних за пресретање и заустављање тероризма“, ова антитерористичка мера углавном је осмишљена тако да сруши праг вероватног узрока за добијање обавештајних налога против осумњичених шпијуна, терориста и других непријатеља САД-а.
БРЕАКИНГ ДОВН УСА Патриот Ацт
УСА Патриот Ацт спречава и кажњава терористичке нападе у Сједињеним Државама и иностранству кроз појачано спровођење закона и појачану превенцију прања новца. Омогућава и употребу истражних алата намењених превенцији организованог криминала и трговине дрогама за терористичке истраге. На пример, савезни агенти могу помоћу судских налога да прибаве пословне записе из продавница хардвера или хемијских постројења како би утврдили ко можда купује материјале за израду бомби или банкарске податке како би утврдили ко шаље новац терористима или сумњивим организацијама. Полицијски службеници, агенти ФБИ-а, федерални тужиоци и обавештајни службеници боље су у могућности да размењују информације и доказе о појединцима и заплетима, побољшавајући тако њихову заштиту заједница.
Утицај Патриот Ацт на финансије
Иако Патриот Ацт иницијално размишља о проширеним надзорним активностима, он такође утиче на ширу америчку заједницу финансијских професионалаца и финансијских институција које се баве прекограничним трансакцијама својом одредбом из наслова ИИИ, под називом „Међународно ублажавање прања новца и Закон о финансијском антитероризму од 2001."
У циљу спречавања експлоатације америчког финансијског система од стране странака осумњичених за тероризам, финансирање тероризма и прање новца, Наслов ИИИ наводи податке Међународног монетарног фонда који процењују да опрани новац од трговине дрогом и других кријумчарења чини 2-5% бруто домаћи производ САД-а. И одбацивањем ових илегалних извора капитала који овај закон назива „финансијским горивом терористичких операција“, наслов ИИИ има за циљ да умањи њихов утицај, разним ограничењима и контролама. ( За више погледајте: Утицаји тероризма на Валл Стреету .)
Поближи поглед на књиге
Главни мандат ИИИ наслова намеће пооштрене књиговодствене захтеве, приморавајући финансијске институције да бележе укупне количине трансакција у које су укључене земље у којима је прање САД познат проблем. Такве институције морају инсталирати методологије за праћење и идентификацију корисника таквих рачуна, као и особе које су овлашћене да усмјеравају средства кроз рачуне који се плаћају.
Наслов ИИИ такође проширује овлашћења секретара америчког министарства финансија да развија прописе који подстичу снажнију комуникацију између финансијских институција, с циљем заустављања прања и отежавају праоницима прикривање идентитета. Трезор је такође овлашћен да заустави спајање две банкарске институције ако обе историјски нису успеле да обесхрабре прање сопственим унутрашњим заштитним мерама.
У настојању да контролирају сумњиве активности у иностранству, наслов ИИИ спречава пословање са обалним банкама шкољки које нису повезане са банком на тлу САД-а. Банке сада морају истражити и рачуне у власништву политичких личности осумњичених за корупцију у прошлости. А већа су ограничења употребе рачуна интерних банака за концентрацију који не успевају ефикасно да одржавају трагове ревизије - у складу са законом црвена застава против прања новца.
Проширена дефиниција прања новца
Номенклатура / дефиниције такође су под утицајем наслова ИИИ. На пример, дефиниција „прања новца“ проширена је у домену да укључује компјутерске злочине, подмићивање изабраних званичника и лажно руковање јавним средствима. А „прање новца“ сада обухвата извоз или увоз контролисане муниције коју није одобрио амерички генерални тужилац. Коначно, сваки прекршај у којем су САД обавезне изручити држављанина на основу обостраног уговора с другом државом, такође потпада под шири натпис „прања“.
Завршни поднаслов одредбе наслова ИИИ односи се на настојање да се забрани илегални физички транспорт расуте робе. Овај покрет се заснива на Закону о тајности банака из 1970. године (БСА) - познатом и као Закон о извештавању о валути и страним трансакцијама - који налаже банкама да бележе куповину у готовини инструмената који дневно имају укупне вредности од 10 000 или више долара - износ који покреће сумњу у утаја пореза и друге упитне праксе. Због успеха БСА, оштри произвођачи новца сада знају заобићи традиционалне банкарске институције, и уместо тога премештају готовину у земљу користећи кофере и друге контејнере. Из тог разлога, наслов ИИИ чини прикривање више од 10.000 УСД на нечијој физичкој особи кривично дело које је кажњиво до пет година затвора.
Практичне импликације
За банке, инвеститоре, финансијске саветнике, посреднике, посреднике / дилере, трговце робом и слично, практични резултат одредбе из наслова ИИИ Закона о Патриоту ефективно претвара до невиђених нивоа потребне пажње на било којим одговарајућим рачунима који постоје у јурисдикцијама за прање новца широм свет. Међутим, многи верују да се стварне методе постизања ове анализе нагињу ка нејасним. А конкретна питања која морају бити постављена флуктуирају јер не постоје конкретни нивои информација потребних за задовољавање потенцијалних упита, уколико банка или инвеститор буду сумњиви да крше одредбе из наслова ИИИ. Из тог разлога, многи користе приступ "бољи-сигурни-него-жао" како би прикупили што више информација.
На банкарској страни су апликације за стране рачуне - било директно или индиректно у власништву грађана САД-а, постале изузетно сложене и тешке. Службеници за придржавање редовито допуњавају апликације, са готово параноичном забринутошћу о задовољавању ширих мандата Патриот Ацт-а и извршним агенцијама које их надгледају.
Предности УСА Патриот Ацт
Закон је веома поларизациона иницијатива за националну безбедност откако је председник Георге В. Бусх потписао закон, месец дана након терористичких напада 11. септембра. Заговорници сматрају да је Закон учинио антитерористичке напоре улашћеним, ефикаснијим и ефикаснијим. Федерални агенти користе ровинг прислушкивања док прате међународне терористе обучене да избегну надзор брзом променом локација и комуникацијских уређаја. Разумно кашњење са обавештавањем осумњичених за тероризам о налогу за претрес даје време примени закона да идентификују сараднике криминалца, елиминишу непосредне претње у заједници и координишу хапшења појединаца, а да их претходно не изврше.
Брже се истражују сумњиве активности, јачају превенција тероризма. Надзор је лакши, јер компаније имају јасну дефиницију ко истражује терористичке активности. Повећана прислушкивање омогућава истражитељима да слушају разговоре који могу бити претећи националној безбедности. Како полицијска управа има више јединства кроз више комуникацијских канала, истражни службеници могу брзо поступити пре него што се осумњичени напад заврши.
Недостаци УСА Патриот Ацт
Противници Закона тврде да он ефективно дозвољава влади САД-а да истражује било кога кога сматра прикладним, сударајући се директно са једном од најдрагоценијих вредности САД-а: права грађана на приватност. Питања о злоупотреби државних средстава настају када се ограничени ресурси користе за праћење америчких грађана, посебно оних који се крећу у иностранство. Нејасно је шта савезне власти планирају да раде са информацијама откривеним праћењем јавних записа, изазивањем забринутости због аутономије и моћи владе.
Осумњичени терористи су затворени у заливу Гуантанамо, а да при том нису увек објаснили зашто или дозволили законско заступање, кршећи њихово право на поступак; доказано је да неки затвореници после тога немају чак никакве везе са тероризмом.
На пословне, финансијске и инвестиционе заједнице вјероватније ће утјецати пооштрени захтјеви за документацијом и одговорности за обавјештавање. Иако је утицај више на институције него на поједине инвеститоре, вероватно ће свако ко обавља међународни посао доживети додатне трошкове и веће гњаваже са нешто тако свакодневним као што је отварање једноставног страног текућег рачуна.
