ДЕФИНИЦИЈА датума трансакције
Датум трансакције на датум на који се врши трговина за хартије од вредности или други финансијски инструмент. Датум трансакције представља време у којем се власништво званично преноси.
У банкарству се датум трансакције на рачуну назива и датумом трансакције, мада то није нужно и датум на који банка поништава трансакцију и депонује или повлачи средства.
БРЕАКИНГ ДОВН Датум трансакције
Примери облика банкарских трансакција, који укључују датум трансакције, укључују: депозите или подизања са личног рачуна (путем аутоматизованог рачунара или банкомата), дебитне картице или личне особе на локацији физичке филијале); повлачење средстава путем папирног чека; снимање куповине на кредитној картици; снимање продајног места (ПОС); депоновање, повлачење или пренос средстава са рачуна у интернет банкарству; и други.
Примери трансакција, у које се улаже датум трансакције, укључују: куповину (куповина деоница хартија од вредности), куповину на отварање (слично традиционалној куповини и може обухватити уговоре о опцијама, заједно са отварањем уобичајеније дуге позиције), куповина до затварања (чин затварања кратке позиције повлачењем готовине ради откупа хартија од вредности и / или опционих уговора); примање исплате дивиденди у готовини и / или реинвестирање дистрибуција; депоновање готовине примљене као поврат у расподели капитала; депоновање готовине примљене као капитални добитак (често од продаје дугорочних или краткорочних акција хартије од вредности путем хедге фонда, партнерства или на рачуну узајамног фонда); депоновање прихода од камата од повлаштених акција или дужничког инструмента, као што је обвезница; кретање акција међу рачунима; давање залиха; продаја акција; продати до затварања (излаз из дуге позиције); снимање поделе залиха и још много тога.
Датум трансакције в. Датум намире
Поравнање је цео процес, од тренутка када се странке обавежу на трансакцију, преко нагодбе.
Датум трансакције није нужно исти као и датум намире, што се може догодити неколико дана након трансакције. Продавац се плаћа по нагодби јер су сви детаљи о трансакцији довршени и зато што је купац сигуран да је оно што је обећано заиста и испоручено.
Трансакције на редован начин измичу се другог радног дана након датума трговине, који се називају Т + 2. Већина хартија од вредности, укључујући акције и корпоративне обвезнице, подмирују се на овај начин. Међутим, америчке државне хартије од вредности имају редован начин обрачуна Т + 1. Помоћу неких трансакција могуће је навести жељу за намиром истог дана као и трговина. Они се називају готовинским трговинама.
