Узајамни фондови за расподјелу имовине стекли су популарност међу инвеститорима, јер ове обједињене инвестиције нуде једноставан начин приступа више класа имовине унутар једног, професионално управљаног фонда. Постоји широк спектар средстава за расподелу средстава, у распону од ултраконзервативног до високо агресивног, и сваки се може користити као појединачни удјел или делимична алокација за поједине инвеститоре. Средства за конзервативну алокацију састоје се од власничких и дужничких хартија од вредности, као и готовине и њихових еквивалента, са фокусом на очување основног капитала кроз веће дугове и новчана улагања. Инвеститори забринути због нестабилности тржишта или они који желе да остваре приход из целог или дела свог портфеља могу да користе конзервативна средства за алокацију да лако постигну циљеве улагања.
Иако конзервативни узајамни фондови за расподјелу нуде одступање од насилних колебања улагања у капиталу, они нису погодни за сваког инвеститора. Они имају већу концентрацију укупне имовине у обвезницама и готовини, што смањује прилику за инвеститоре да постигну апрецијацију капитала у дужем року. Уз то, неки удјели у обвезницама и новчана улагања су под притиском да прате корак са растућим стопама инфлације, што повремено доноси средства за конзервативне алокације.
Међутим, инвеститори заинтересовани за одржавање главног биланса инвестиционог портфеља са потенцијалом за остваривање прихода кроз дивиденде и камате могу сматрати да су конзервативни алокацијски фондови најприкладнији као део или као појединачни удјел у оквиру инвестиционог портфеља. Бројни конзервативни фондови за расподјелу средстава доступни су инвеститорима путем познатих добављача узајамних фондова, укључујући Вангуард, Америцан Фондс, Т. Рове Прице и Тхривент, чија су средства приказана овдје. Све информације биле су актуалне 4. октобра 2018. године.
Вангуард порески балансирани фонд (ВТМФКС)
Вангуард порески управљани уравнотежени фонд је конзервативни алокативни узајамни фонд који је доступан путем инвеститора путем Вангуард групе. Основан 1994. године, овај узајамни фонд настоји да инвеститорима омогући поврат пореза који је остварен приходима који су ослобођени од пореза, дугорочном апрецијацијом капитала и текућим опорезивим приходима у скромном износу. Обично се средства од 4, 50 милијарди долара фонда улажу подједнако између сегмента средње и велике капитализације америчког тржишта акција и општинских обвезница које су ослобођене од пореза. Најмање 75% свих општинских газдинстава оцијењено је у једној од три главне категорије кредитног рејтинга, а остатак се улаже у заједничке залихе.
Узајамни фонд је постигао 7, 60% просечне годишње стопе приноса од почетка, а однос расхода од 0, 09% је 89% нижи од просека сличних конзервативних алокативних фондова, наводи Вангуард. Минимално почетно улагање од инвеститора је 10.000 УСД. Највиши удјели фонда су Аппле Инц. (ААПЛ), Мицрософт Цорп. (МСФТ), Амазон.цом Инц. (АМЗН) и Алпхабет Инц. (ГООГЛ).
Фонд америчких фондова са порезом на добит (ТАИАКС)
Фонд прихода америчког фонда који користи порезе нуди се инвеститорима преко породице узајамних фондова америчких фондова и основан је 2012. Овај конзервативни алокативни фонд има за циљ да помогне инвеститорима да расту своју имовину и остваре одређени приход ослобођен од пореза. Инвестициони фонд узајамног фонда састоји се од неколико понуда америчких фондова са различитим комбинацијама и пондерима, од којих већина жели да оствари приход од својих основних улагања. Менаџери фондова са Фондом америчког фонда за добит са порезом на добит фокусирају изборе улагања на акције за исплату дивиденди, укључујући средства за раст и доходак, капиталне приходе, уравнотежене и обвезничке фондове.
Узајамни фонд је створио 7, 9% у просечном годишњем приносу од свог почетка и има однос трошкова од 0, 75%. Фонду је потребна почетна инвестиција од 250 УСД. Највиши удјели узајамног фонда укључују амерички порески ослобођени обвезнички фонд, амерички фонд високог дохотка, фонд светског капитала за раст и доходак и фонд узајамних инвеститора из Вашингтона.
Т. Рове Прице Фонд прихода за личну стратегију (ПРСИКС)
Фонд прихода за личну стратегију Т. Рове Прице основан је 1994. године. Тим за управљање фондовима настоји да обезбеди инвеститорима највећи укупни принос током времена, фокусирајући се на изборе улагања на први приход и раст капитала. Отприлике 40% имовине 2, 27 милијарди фонда уложено је у акције, а остатак је расподељен међу обвезницама, хартијама од вредности новца и новчаним средствима. У неким случајевима, фонд може да прилагоди тежину одређене класе имовине на основу тренутних тржишних услова или изгледа.
Фонд прихода за личну стратегију Т. Рове Прице-а је од почетка створио просечну годишњу стопу поврата од 7, 50% и има однос трошкова 0, 60%. Фонд захтева минимално почетно улагање од 2500 долара. Најпопуларније компаније међу фондовима су Алпхабет, Амазон.цом и Боеинг Цо. (БА).
Фонд Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус (ТХИФКС)
Фонд Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус је конзервативни алокативни заједнички фонд основан 1997. године и доступан је инвеститорима путем Тхривентове инвестиционе групе. Узајамни фонд настоји да инвеститорима обезбеди приход, истовремено одржавајући апрецијацију капитала на дужи рок. Актива фонда од 901, 10 милиона долара улаже се у комбинацију власничких хартија од вредности и дужничких хартија од вредности, са деоницом капитала, фокусираном на уобичајене акције, префериране акције и конвертибилне акције. Дужничке хартије од вредности које се налазе у фонду могу бити било ког кредитног квалитета и било ког рока доспећа и могу укључивати високо ризичне обвезнице, белешке, задужнице или друге дужничке обавезе. Менаџери фондова такође могу улагати у алтернативне фондове којима се тргује по сопственом нахођењу.
Фонд Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус је од свог почетка створио просечни годишњи принос од 6, 93% и има однос трошкова 0, 78%. Фонд захтева минимално почетно улагање од 2.000 долара. Највиши удјели узајамног фонда укључују Савезно државно удружење за хипотекарне кредите Конвенционални 30-годишњи пролазни фонд и највиши основни дуг дугачких тржишта.
