Ако сте инвеститор који фаворизује стратегију куповине и задржавања да се пажљиво провјереним инвестицијама акумулирају значајни приноси током времена, фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) могу бити право средство за вас. Чак и икона за инвестирање Варрен Буффетт зна да је тешко победити индексне фондове, због чега је славно дао мандат да 90% новца који тражи од његове супруге уложи у фонд С&П 500.
Наравно, не морате бити попут Буффетта и паркирати сву своју готовину у индексни фонд. Али како дугорочна улагања иду, ова су возила привлачан и обично јефтин избор за велике и мале инвеститоре.
Шта је ЕТФ?
Попут узајамног фонда, ЕТФ је фонд новца који улаже у акције, робе, обвезнице или корпу друге имовине. За разлику од узајамних фондова, ЕТФ акције тргују попут обичних акција на берзи. У међувремену, индексни фондови дизајнирани су за праћење перформанси као што су С&П 500 Индек.
Кључне Такеаваис
- ЕТФ-ови поседују основну имовину и деле власништво над том имовином у деонице, које инвеститори могу куповати и продати преко брокерске фирме. Индексни фонд је осмишљен да зрцали перформансе популарног индекса попут С&П 500 индекса или Дов Јонес Индустриал Авераге.Тхе Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ и СПДР 500 Труст су два јефтина индекса ЕТФ-а које инвеститори могу купити да би учествовали у перформансама на америчкој берзи. Инвеститори који траже изложеност тржиштима ван Северне Америке могли би размотрити улагања у иСхарес Цоре МСЦИ ЕАФЕ фонд (ИЕФА)
Ако сте дугорочни инвеститор који планира портфељ и желите да додате индексна средства у микс, има много тога да изаберете. Испод су три најбоља заснована на активи под управљањем (АУМ), дугорочном учинку и омјеру трошкова
Вангуардова берза ЕТФ (ВТИ)
- Издавач: ВангуардАстес под управом: 823 милијарди УСДОгодишња успешност: 9.00% Коефицијент трошкова: 0.03%
Ако нисте сигурни који индекс пратити или желите уложити у различите секторе и тржишну капитализацију, ово је можда фонд за вас. Као што назив говори, ЕТФ за укупну берзу покрива целокупно домаће тржиште акција у Сједињеним Државама, пратећи амерички индекс укупних вредности акција ЦРСП у САД.
ВТИ је уравнотежен фонд, са здравом мешавином залиха са малим затварачима, средњим капицама и блуе-цхип дионицама. ВТИ је високо ефикасан фонд са ниским односом трошкова. АУМ су импресивни и на више од 800 милијарди долара.
10 савета за успешног дугорочног улагача
СПДР С&П 500 ЕТФ (СПИ)
- Издавалац: Стате Стреет Глобал АдвисорсАсети у управи: 262 милијарде УСДОгодишња успешност: 10, 15% Коефицијент трошкова: 0, 09%
Прво на тржиште, овај деда ЕТФ-а привлачи пуно пажње тактичких трговаца и подједнако улагача. Фонд прати С&П 500 индекс, који је група акција - углавном велике капитализације - које се котирају на америчким берзама. Технички гледано, СПДР 500 ЕТФ је инвестицијски фонд (УИТ), што значи да не може реинвестирати новчане дивиденде између дистрибуција. Овај мали детаљ може узроковати да учинак фонда мало одступа од индекса на којем је заснован. Овај фонд се може похвалити солидном једногодишњом изведбом већом од 10%.
Топ 3 ЕТФ-ови
Средства су одабрана на основу комбинације перформанси током времена, односа односа трошкова и АУМ. Све бројке су биле актуалне од 12. септембра 2019.
ИСхарес Цоре МСЦИ ЕАФЕ ЕТФ (ИЕФА)
- Издавач: иСхаресАссетс под управом: 63 милијарде долараОгодишња успешност: 0, 15% Коефицијент трошкова: 0, 07%
ИЕФА испоручује изложеност залихама развијених тржишта у Европи, Азији и на Далеком Истоку, искључујући домаће и канадске акције. Његов референтни индекс, МСЦИ ЕАФЕ, покрива око 98% глобалног тржишта акција ван Северне Америке. Надаље, укључује залихе с малим капиталом пропорционално тржишту - нешто конкурентски фондови обично не укључују. Јапан и Велика Британија заузимају прва два места у портфељу фонда.
Садржи готово 3000 дионица, ИЕФА је добро диверзифициран фонд и има ниске трошкове власништва, што га чини главним избором за краткорочне и дугорочне инвеститоре који траже изложеност тржиштима изван Сјеверне Америке. Фонд је новији од осталих који се спомињу, са датумом почетка 18. октобра 2012. Током протекле године, цена ЕТФ-а је прилично осцилирала, али још увек није постигла велики напредак. Ипак, током последњих пет година вратио се 2, 6% годишње, а од свог почетка 6, 5%.
