Са толико много аспеката које треба гледати и размишљати приликом одмеравања залиха, лако је заборавити на ситнице. Налог за заустављање губитка је једна од тих ситница, али може и да направи свет. Отприлике свако може имати користи од овог алата на неки начин. Прочитајте да бисте сазнали зашто.
Шта је налог за заустављање губитка?
Налог за заустављање губитка је налог који је дат брокеру за куповину или продају након што акција достигне одређену цену. Стоп-губитак је осмишљен тако да ограничи губитак инвеститора на сигурносној позицији. Постављање налога за заустављање губитка за 10% испод цене по којој сте купили залиху ограничиће ваш губитак на 10%. На пример, рецимо да сте управо купили Мицрософт (Насдак: МСФТ) по цени од 20 долара по акцији. Одмах након куповине акција уносите стоп-лосс налог за 18 УСД. Ако акција падне испод 18 УСД, тада ће се ваше акције продати по преовлађујућој тржишној цени.
Зауставите стратегију за губитак налога
Позитивни и негативни
Предност налога за заустављање губитка је што не морате да пратите како акције свакодневно раде. Ова погодност је посебно корисна када сте на одмору или у ситуацији која вам онемогућава да гледате своје залихе током дужег периода.
Недостатак је у томе што би краткотрајно колебање цене акција могло активирати зауставну цену. Кључ је одабир постотка заустављеног губитка који омогућава да дионица флуктуира из дана у дан, истовремено спречавајући што већи ризик смањења. Постављање 5% зауставног губитка на дионици која историја флуктуира 10% или више у седмици није најбоља стратегија. Највјероватније ћете само изгубити новац на провизију која је генерисана извршењем налога за заустављање губитка.
Не постоје чврста и брза правила за ниво на којем треба постављати засторе. То у потпуности зависи од вашег индивидуалног начина инвестирања: Активни трговац може користити 5%, док дугорочни инвеститор може изабрати 15% или више.
Још једна ствар коју морате имати на уму је да, након што постигнете зауставну цену, ваш стоп налог постаје тржишни налог, а цена по којој можете продати може се знатно разликовати од зауставне цене. Ова чињеница је посебно тачна на тржишту које се брзо креће, где се цене акција могу брзо мењати.
Последње ограничење са налогом за заустављање губитка је да многи брокери не дозвољавају да ставите стоп налог на одређене хартије од вредности попут акција ОТЦ Буллетин Боард-а или новчаних дионица.
Кључне Такеаваис
- Већина инвеститора може имати користи од примене налога за заустављање губитка. Стоп-губитак је осмишљен тако да ограничи губитак инвеститора на безбедносном положају који прави неповољан потез. Једна кључна предност употребе налога за заустављање губитка је да не морате свакодневно пратите своје удјеле. Недостатак је што би краткотрајно кретање цена могло активирати заустављање и покренути непотребну продају.
Не само за спречавање губитака
Налози за заустављање губитака традиционално се замишљају као начин да се спрече губици, стога је његов имењак. Друга употреба овог алата је, међутим, остваривање профита, у којем се случају понекад назива и "зауставно заустављање". Овде се налог за заустављање губитака поставља на проценатни ниво испод тренутне тржишне цене, а не на цену по којој сте га купили. Цена стоп-лосса се прилагођава како цена акција варира. Запамтите, ако се акција повећава, оно што имате је нереализовани добитак, што значи да немате готовине у рукама док не продате. Употреба зауставног заустављања омогућава вам да се профит покрене, а истовремено гарантује барем неки остварени капитални добитак.
Настављајући са нашим Мицрософтовим примером одозго, реците да сте поставили трајни налог за заустављање за 10% испод тренутне цене, а залихе скоче на 30 УСД у року од месец дана. Ваша наруџба на крају заустављања би се закључила на 27 УСД по акцији (30 УСД - (10% к $ 30) = 27 УСД). Будући да је ово најгора цена коју бисте добили, чак и ако акција неочекивано потоне, нећете бити у црвеној боји. Наравно, имајте на уму да је налог за заустављање губитака и даље тржишни налог - једноставно остаје у стању мировања и активира се тек када се достигне окидачка цена - тако да цена којом ваша продаја заправо тргује може бити мало другачија од задате цене покретања.
Предности Стоп-Лосс налога
Пре свега, лепота налога за заустављање губитка је у томе што ништа не кошта имплементацију. Ваша редовна провизија наплаћује се тек када је достигнута зауставна цена и ако се акција мора продати. Можете то сматрати бесплатном полицом осигурања.
Оно што је најважније, стоп-лосс омогућава доношењу одлука да буде ослобођено било каквих емоционалних утицаја. Људи имају тенденцију да се заљубе у акције, верујући да ће, ако дају још једну шансу, доћи до тога. То узрокује одуговлачење и кашњење, када давање залиха још једна шанса може само проузроковати пораст губитака.
Без обзира на то какав сте тип инвеститора, требали бисте знати зашто поседујете акције. Критеријуми за улагача у вредности ће се разликовати од оних за инвеститора у расту, који ће бити другачији од активног трговца. Било која стратегија може радити, али само ако се држите стратегије. То такође значи да ако сте хардцоре инвеститор откупа, ваш налог за заустављање губитка је поред бескорисних.
Поента је у томе да будете сигурни у своју стратегију и да следите са својим планом. Налози за заустављање губитка могу вам помоћи да останете на трагу без да замерите процену емоцијама.
Коначно, важно је схватити да налози за заустављање губитка не гарантују да ћете зарадити на берзи; још увек морате да доносите интелигентне одлуке о инвестирању. Ако то не учините, изгубит ћете једнако толико новца као и без зауставног губитка, само по много споријој стопи.
Закључак
Налог за заустављање губитка је једноставан алат, али многи инвеститори га не користе. Било да спречите прекомерне губитке или да смањите профит, готово сви стилови улагања могу имати користи од ове трговине. Замислите престанак губитка као полицу осигурања: Надате се да га никада нећете морати користити, али добро је знати да имате заштиту ако вам је потребна.
