Дакле, желите да постанете брокер? Па, можете се придружити постојећој фирми или можете покренути властиту фирму. Да би се ово постигло потребно је пуно рада, али има потенцијал да се исплати на велики начин. (За више информација погледајте: Шта је „брокерски дилер“ и зашто би вас требало бринути? )
Бавити се пословним активностима укључује знатне ризике и користи. Замислите то као шпекулативну игру у коју улажете у покретање предузећа - само што је заправо инвестирање у вас и људе око вас, а не у менаџмент тим о коме знате мало. То би могло звучати као лака одлука, али имајте на уму да радите сав посао, нарочито у првим данима, како бисте наставили пословање. Када инвестирате у туђи стартуп, радно оптерећење је много лакше; само укључује почетно истраживање и праћење тромесечних и годишњих извештаја. (За више детаља погледајте: У контексту покретања, шта је одрживи раст? )
Предности
Највеће предности покретања сопственог брокера су у томе што нема непотребне бирократије, имате слободу да радите ствари на свој начин и постоји потенцијал за значајно богатство. (За читање у вези, погледајте: Одбијање независног брокера .) Та последња тачка вероватно ће мотивисати већину читалаца, али доћи до ње неће бити лако. Требат ће вам скалабилно пословање, искусно руководеће особље које може водити и успјешно се кретати кроз тешка времена, капитал и исправне лиценце и чланство, укључујући:
- Лиценце за продају инвестиционих производа
Чланство у Регулаторној управи финансијске индустрије (ФИНРА)
Чланство у Корпорацији за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ)
Одобрени образац БД од Комисије за хартије од вредности (СЕЦ)
Почетак
Да бисте започели, требаће вам најмање 50.000 до 100.000 долара капитала. Требат ће вам од 100.000 до 150.000 УСД ако ваш брокерски заступник тргује за своје рачуне. Искуство такође игра велику улогу. Биће много лакше успети ако сте већ били независни уговарач. У супротном, ризик је повећан. (За читање у вези, погледајте: Рад за Независног брокера против велике банке .)
Ако сте тренутно независни извођач радова и даље сте на огради, колико нето годишње зарађујете? Узмите одговор и примените га на људску страну једначине. На пример, да ли је то довољно капитала за ризик без промене начина живота? Без обзира признали ли то или не, стил живота игра огромну улогу. И даље ћете желети тај летњи одмор, луксузни аутомобил и лепу кућу у добром школском округу, чак и ако то захтева најопаснију реч у финансијском универзуму: Дуг. (За читање у вези, погледајте: Да ли моја стопа дуга и прихода утиче на мој кредитни резултат? )
Људи који живе са минималним дугом често су срећнији. Ако лични трошкови већ држите ниске и добро се сналазите код свог тренутног брокера, то олакшава транзицију. Најбољи приступ је, наравно, прикупљање капитала из ваше тренутне позиције и истовремено смањење особних трошкова. Ваш расположиви капитал брзо ће се скупити, што ће довести до мање ризичног подухвата у вашем брокерском продавцу. ФИНРА у основи жели знати да ће ваш капитал покривати нето капиталне потребе плус првих шест мјесеци трошкова без икаквог прихода. ФИНРА жели да индустрија остане јака. Стога ће само одобрити апликације потпомогнуте потребним капиталом и јаким и искусним менаџментом. (За више погледајте: ФИНРА: Како штити инвеститоре .)
Да бисте добили основнију идеју о трошковима покретања, размотрите овај ужи избор:
- Регистрација ФИНРА
Државна регистрација
Консултанти
Запослени
Депозити клириншким фирмама
То би могао бити кратак списак, али трошкови могу бити неодољиви - нарочито они неочекивани. Један од кључева успеха је запошљавање менаџерског тима који је добар у одржавању трошкова без жртвовања потенцијала раста; ово је добра линија која врло мало људи има могућност ножних прстију. (За више погледајте: Како снажан тим за управљање ланцем вредности помаже компанији? )
Да вас не одвраћа од овог подухвата, али такође бисте требали знати да већина нових брокерских дилера губи новац у првој години, с просјечним распоном између 10% и 20%. Међутим, потребно је просечно пословање у било којој индустрији од три године да буде профитабилно. Стога ово не би требало да делује одвраћајуће. Све док се окружите људима који поседују поезију, лидерство и вештине решавања проблема, изгледи за успех ће бити високи. Само избалансирајте тим са продајно оријентисаним брокерима и искусним менаџментом. (Више детаља потражите у: Неочекивани изазови за самозапошљавајуће стручњаке из финансија .)
Придржавајући се теме људи, требат ће вам два равнатеља и један директор финансијског пословања - са једном годином директног искуства и двије године индиректног искуства - ако желите да вас одобри ФИНРА. Главни службеници морају бити регистровани за ФИНРА, полагати квалификационе испите и узимати отиске прстију. (За више видети: Почетна регистрација - Серија 63.)
Након подношења обрасца БД путем Централног регистра регистра који управља ФИНРА, СЕЦ ће имати 45 дана да одлучи да ли сте одобрени. Ако примите добре вести, ваша наруџба за регистрацију неће бити на снази све док не постанете члан саморегулаторне организације или СРО-а. (За читање у вези, погледајте: Могу ли положити испит серије 6 без да будем спонзорисан? )
Образац БД омогућава СЕЦ-у да прегледа ваше личне и професионалне податке и позадину, прегледа информације о вашим пословним партнерима и запосленима и помогне им да утврде да ли постоје сукоби интереса. СЕЦ жели видети високе професионалне стандарде, фискалну одговорност, детаље о врстама хартија од вредности које ће се продавати, организациону и оперативну структуру предузећа, као и списак држава у којима ће се производи продавати. (За читање у вези, погледајте: СЕЦ: Кратка историја регулације .)
ФИНРА
Пошто постоји толико пуно информација, то може брзо да дође до збуњивања. Вратимо се на тренутак и погледајте шта је потребно да постанете члан ФИНРА:
- Образац БД
Обрасци У-4 и У-5 (користе их посредници за регистрацију или повлачење регистрације из СЕЦ, СРО и јурисдикције)
Свеобухватан пословни план
Копије споразума са банкама, клириншким агентима и бироима услуга
Извори капитала
Опис система надзора
Писмене процедуре надзора
Програм против прања новца
Опис програма континуираног образовања фирме
Доња граница
Све горе наведене информације могу бити неодољиве, а ФИНРА има репутацију у сталним захтевима за документацијом и сталној комуникацији напред и назад. Међутим, ако прођете кроз поступак одобрења, а затим планирате свој посао и разрадите свој план, потенцијалне награде за успешног брокера-продавца су изузетно велике. (За више информација погледајте: 9 савета за успешан посао .)
