Шта је серија 26?
Серија 26 представља испит за хартије од вредности и дозволу власнику да врши надзор над онима који продају узајамне фондове, променљиве ануитете и променљиво животно осигурање. Шире шире, серија 26 даје право власнику да се региструје као ограничени налогодавац који надгледа и управља продајним активностима покривајући следеће: откупљиве хартије од вредности регистроване по Закону о инвестиционим друштвима из 1940. године, као што су узајамни фондови, променљиви уговори и издати програми финансирања премије осигурања од стране осигуравајућих друштава.
Кључне Такеаваис
- Испит Сериес 26 потребан је за оне који ће надгледати агенте или посреднике који врше трансакције у производима са променљивим производима и узајамним фондовима. Испит, који је издала ФИНРА, састоји се од 120 питања из три суштинска тематска подручја. Ако положите овај испит, моћи ћете да се региструјете као ограничена главница за регистровано инвестиционо друштво.
Разумевање серије 26
Сврха серије 26 - позната и као главни испит квалификације инвестицијске компаније и производа за променљиве уговоре - је да заштити инвестицијску јавност проценом знања и компетенције инвестиционог предузећа почетног нивоа и директора различитих променљивих уговора. Испит серије 26 управља Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА).
Да би положио испит серије 26, који кошта 100 УСД, кандидата мора да повеже и спонзорише фирма чланица ФИНРА-е и мора већ да прође или представник инвестицијске компаније и променљивих уговора за производе (серија 6), или генерални представник за хартије од вредности (Серија 7) испита. Кандидати такође морају проћи основна средства индустрије хартија од вредности (СИЕ).
Серија 26 Структура и садржај
Испит се састоји од 120 питања од којих је 10 необојених и насумично распоређено током теста. Кандидати имају два сата и 45 минута да испуне испит који се води путем рачунара. Пролазни резултат је 70%. Не постоји казна за нагађање, па би кандидати требали одговорити на свако питање.
За више информација погледајте ФИНРА-ово инвестиционо предузеће и променљиви уговорни производи Главни испит квалификације (Серија 26) Садржај Преглед.
Функција 1: Активности управљања особљем и регистрација брокера (16 питања)
- Део 1: Води активности управљања особљем и врши регистрацију брокерског дилера и придружених особа у систему Централног регистра (ЦРД) подношењем, ажурирањем или допуњавањем одговарајућих докумената. Део 2: Пружа обуку и едукацију о структури, правилима и прописима индустрије хартија од вредности, карактеристикама производа и чврстим политикама.
Функција 2: Надгледа придружене особе и надгледа продајне праксе (49 питања)
- Део 1: Надгледа, надгледа и документује продајне активности повезаних лица ради постизања усаглашености са прописима и прописима индустрије хартија од вредности и чврстим политикама и пружа повратне информације о познавању производа и перформансама. Део 2: Надгледа, преиспитује и одобрава комуникацију са јавношћу ради постизања усаглашености са прописима, прописима, захтевима за подношење захтева и чврстом политиком индустрије хартија од вредности. Део 3: Надгледа препоруке и поступање са рачунима купаца и трансакцијама за одговарајућа откривања у вези са производима, продајним накнадама, ризицима, услугама, трошковима, накнадама и испоруци података о обелодањивању и правних докумената. Део 4: Надгледа поштовање правила ФИНРА о готовини и безготовинским накнадама. Део 5: Прегледа и одобрава или забрањује ван пословних и личних финансијских активности повезаних лица. Део 6: По потреби предузима радње у вези са понашањем повезаних лица и решава кршења или потенцијална кршења правила и прописа индустрије хартија од вредности и чврстих политика и поступака.
Функција 3: Надгледа усклађеност и пословне процесе брокерског дилера и његових канцеларија (45 питања)
- Део 1: Надгледа пословне процесе компаније ради усклађености са регулаторним захтевима који се односе на отварање и трајно одржавање рачуна клијената. Део 2: Надгледа, идентификује и извештава о сумњивим активностима у складу са регулаторним и чврстим захтевима и проверава да ли се документација чува и подноси. Део 3: Развија, спроводи и тестира адекватност унутрашњих контрола и прати пословне активности ради усклађености са регулаторним захтевима и захтевима извештавања. Део 4: Обавља потребне канцеларијске инспекције да би се потврдило поштовање регулаторних захтева и чврстих политика и процедура. Део 5: Правилно поступање, решавање и захтевано регулаторно извештавање о притужбама купаца. Део 6: Надгледа захтеве за увођење, одржавање и извештавање о производима или пословним линијама и поштовање финансијске одговорности.
