Шта је Национално удружење личних финансијских саветника (НАПФА)
Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА) је професионално удружење за финансијске саветнике који се баве само америчким накнадама. Формиран 1983. године, НАПФА захтева од својих чланова да се придржавају етичког кодекса организације и да полажу годишњу фидуцијарну заклетву. Чланови морају да дају независне, објективне финансијске савете својим клијентима и придржавају се највиших стандарда у професији финансијског планирања. Морају да зараде од накнада, а не од провизија.
Рушење Националног удружења личних финансијских саветника (НАПФА)
Финансијски планери могу се у великој мери поделити у две категорије: 1) оне који имају надокнаду провизијама које препоручују одређене инвестиције клијентима, и 2) оне којима је обештећена накнада за пружање објективних савета о инвестирању. НАПФА захтијева од својих чланова да се исплаћују у накнадама, а не у провизијама, јер саветник који се плаћа у провизијама има подстицај да препоручи инвестиције за које он или она прима највише провизије, а не улагања која су најбоља за клијента. Наплатајући сатничку накнаду или накнаду на основу процента клијентове имовине под управљањем, подстицаји саветника усклађују се са подстицајима клијента. Члановима НАПФА-е такође је забрањено примати накнаде за упућивање за слање клијента другом професионалцу. Наведене вредности НАПФА-е су:
- Да бисте били узор за независне, објективне финансијске савете за појединце и породице. Да бисте били шампион финансијских услуга које се пружају у јавном интересу. Да бисте били стандардни носилац у новонасталој професији финансијског планирања.
Национална асоцијација личних финансијских саветника: кључне политике
НАПФА има три кључна политичка питања / положаје која регулишу понашање чланова и обавештавају о њеној укупној мисији:
- Признавање и регулација финансијског планирањаЈедини фидуцијарни стандард негеВећи надзор саветодавних инвеститора
НАПФА има додатне захтеве за своје чланове. Морају се трудити да дају објективне савете и избегавају давати савете у областима у којима нису позната. Све информације о клијентима морају чувати поверљивим уколико клијент не одобри дељење информација. Чланови НАПФА-е морају стећи кредите за континуирано образовање како би одржали своје знање и вјештине актуалним. Финансијски саветници који се придруже НАПФА-и морају додатно бити транспарентни у интеракцији са својим клијентима и дати све од себе да клијенти разумеју како се њиховим новцем управља. Од чланова НАПФА-е се такође тражи да дјелују на начин који се позитивно одражава и на НАПФА и на професију финансијског планирања. Да бисте постали члан, погледајте поступак пријаве НАПФА-е.
Национална асоцијација личних финансијских саветника: Ресурси и активности
Интернет страница НАПФА пружа неколико ресурса и финансијским саветницима и инвеститорима, попут функције „пронађи саветника“, средстава финансијског образовања потрошача и водича за саветнике и избор саветника који плаћају само накнаду. НАПФА одржава конференције чланова на којима се налазе могућности професионалног развоја и умрежавања, виртуелни ресурси за учење, награде и шансе за сусрет, интеракцију и учење других саветника.
