Споразум ХСБЦ Холдингс -а (НИСЕ: ХБЦ) да регулаторима плати казну од 1, 9 милијарди долара и склопи споразум о одложеном кривичном гоњењу, указује на недостатак адекватних процеса контроле у складу са законима и спречавањем прања новца. С обзиром на величину банке, чини се да су она и неки њени вршњаци превелики у затвору, јер су превелики да би пропали. Овај споразум представља упозорење банци да очисти свој акт и избегне опозив своје повеље за пословање у Сједињеним Државама. Акцију су предузели регулатори у уверењу да би неуспех велике финансијске институције могао угрозити светски финансијски систем.
СЕЕ: Банкарски систем
Зашто су настали ови преступи? У случају ХСБЦ-а, смањење трошкова као део опсежног реструктурирања банке - продајом непрофитабилних предузећа и централизацијом њене глобалне структуре - узело је данак у одељењу за усклађивање банке. ХСБЦ није сам у својој индискрецији. Стандард Цхартеред (ОТЦ: СЦБФФ), ИНГ (НИСЕ: ИНГ), Цредит Суиссе (НИСЕ: ЦС), Роиал Банк оф Сцотланд (НИСЕ: РБС), Ллоидс Банкинг Гроуп (НИСЕ: ЛИГ) и Барцлаис (НИСЕ: БЦС), овер у протеклих неколико година морали су да поправе новчане казне за олакшавање трансакција са одбјеглим земљама као што су Иран, Либија, Судан и Мјанмар, што крши санкције Уреда за контролу страног новца (ОФАЦ).
Са ХСБЦ-ом, укључење Мексика подразумевало је пружање услуга прања новца за разне картеле против дроге, укључујући масовно кретање готовине из мексичке јединице банке у САД, уз мало или нимало надзора над трансакцијама. Такође је вршила трансакције с Ираном, уклањајући референце на ту земљу у настојању да их прикрије.
Недостатак ових случајева је корпоративна култура која награђује интегритет. Омогућавање пословања с дрогом и тероризмом спонзорираног од стране државе ради остваривања профита доводи до тешких друштвених посљедица. Кривица може бити постављена подножје банака и регулатора. У првом случају за погрешне су биле углавном неадекватне контроле против прања новца (АМЛ). У последњем, Уред контролера валуте (ОЦЦ) није успео да заустави недостатну примену контрола ХСБЦ-а. Заиста, пре 2010. године када је ОЦЦ навео банку због многих недостатака АМЛ-а - укључујући огромне заостале неревидиране рачуне и неуспех у подношењу извештаја о сумњивим активностима (САР) - током претходних шест година агенција није предузела никакве извршне мере против банке..
ПОГЛЕДАЈ: 3 недавна скандала са прањем новца
Откривени сумњиви путеви новца за имиграцију и царинско извршење открили су сумњиве трагове новца између ХСБЦ-ових мексичких и америчких операција. У извештају који је трајао вишегодишњу истрагу о пословању у банци од стране Сенатског сталног пододбора за истраге, сенатор одбора Царл Левин (Д-Мицхиган) изјавио је: „ХСБЦ је своју америчку банку користио као улаз у амерички финансијски систем за неке подружнице ХСБЦ-а широм света пружају услуге америчким доларима клијентима док се играју брзо и лагано са америчким банкарским правилима. Због лоших контрола против АМЛ-а, ХБУС (ХСБЦ-ова америчка подружница) изложио је Сједињене Државе мексичким новцем од дроге, сумњивим чековима путника, носиоцем делите корпорације и нелегалне јурисдикције. "
ХБУС пружа кореспондентне банкарске услуге, попут трансфера фондова и размјене валута, који су били извор незаконитих токова у случају слабе контроле АМЛ. То је резултирало кршењем Закона о тајности банке, трговања Законом о непријатељу и других статута против АМЛ-а.
Поред плаћања новчаних казни, банка је ангажовала Стуарта А. Левеи-а као свог главног правног службеника за јачање интерне контроле, укључујући поступке познавања-клијента. ХСБЦ је такође одузео бонусе одређеним руководиоцима који су укључени у његове недостатке. Иако је добар почетак, такве акције морају бити подупрте културом транспарентности.
Дно црта ХСБЦ цитирана је у прошлости, а опет је починила кршења закона. Ако ће позитивна промена бити трајна, такође мора култура која његује бити усађена у целој банци. Говорећи о потреби своје банке да исправи прошла кривична дела, шеф УБС-а Сергио Ермотти успоредио је културну промену са путовањем. Као што свако путовање може имати неочекиване преокрете, случај ХСБЦ-а илустрирао је последице обиласка.
У време писања извештаја, Марц Л. Росс није имао ниједну акцију у наведеној компанији.
