Узајамни фондови су прилично транспарентни. Једноставно можете сазнати какве су акције у заједничком фонду претрагом путем интернета. Много финансијских страница наводи попис средстава. На овим веб локацијама објављује се цена деонице, која се често назива јединица, а лако ћете је пронаћи и ако користите мрежни посредник са попустима.
Трговање узајамним фондовима може бити подложно разним накнадама и накнадама. Неки фондови садрже накнаду или накнаду за продају, а то су накнаде које плаћате за куповину или продају акција у фонду, слично плаћању провизије на берзи акција. То могу бити у облику аконтације (фронт-енд лоад) или накнада које плаћате приликом продаје акција (потенцијално одгођени трошак продаје).
Нето вредност имовине
Најлакши начин да сазнате цену узајамног фонда је да погледате његову нето вредност имовине. НАВ је укупна вредност имовине узајамног фонда умањена за све његове обавезе. Многи узајамни фондови користе овај број да би одредили цену трансакционих јединица фонда. Када купујете и продајете узајамне фондове, то обично радите у НАВ.
Промене нето вредности имовине
За већину узајамних фондова НАВ се израчунава дневно јер се портфељ узајамног фонда састоји од много различитих акција. Како се свака од ових залиха током дана често мења у цени, тешко је одредити тачну вредност узајамног фонда. Тако су компаније узајамног фонда одлучиле да вреднују свој портфељ једном дневно, а сваки дан то је цена по којој инвеститори морају куповати и продавати узајамни фонд. Тачна техника вредновања може се разликовати од фонда до фонда јер неки могу да користе просек последње три размењене цене. Међутим, сви узајамни фондови одређивали су вредност НАВ-а једном дневно.
Ваша стварна цена
Када купујете или откупите узајамни фонд, директно тргујете са фондом, док са средствима и акцијама којима се тргује на берзи тргујете на секундарном тржишту, у складу са компанијом Фиделити Инвестментс. За разлику од акција и ЕТФ-а, узајамни фондови тргују само једном дневно, након што се тржишта затварају у 16:00 ЕТ. Ако уђете у трговину ради куповине или продаје акција узајамног фонда, ваша трговина ће се извршити по следећој доступној нето вредности имовине, која се израчунава након што се тржиште затвори и обично објави у 18:00 ЕТ. Ова цена може бити виша или нижа од затварања НАВ-а од претходног дана.
Како до тачне цене коју желите
У случају фонда са којима се тргује на берзи (ЕТФ), који је индексни фонд који тргује попут акција, НАВ се прво утврђује на исти начин као и за акције. Купци и продавци лицитирају акције, а цијена расте и опада сваки тренутак. Можете поставити лимит налог и он ће се извршити када је цена акције ЕТФ-а нижа или испод ваше лимита.
Треба да имате на уму да ЕТФ није узајамни фонд. Слично је и у томе што оба новца инвеститора обједињују за куповину акција, али акције ЕТФ-а тргују попут акција, што значи да ће се цена брзо мењати.
Доња граница
Иако је цену узајамног фонда лако пронаћи, истина је да нико не зна шта ће вредети када се изврши налог за куповину. Сљедећег дана сазнаћете за шта сте га купили. Једини начин да добијете цену коју желите је да купите фонд с којима се тргује на берзи уместо узајамног фонда.
