Одабир хартија од вриједности је поступак утврђивања који су финансијски вриједносни папири укључени у одређени портфељ. Правилним одабиром безбедности може се остварити профит током успона на тржишту и временских губитака током пада тржишта. Процесом одабира сигурности може се управљати на распореду или када тржишни услови налажу промјену. Избор сигурности је од виталног значаја за финансијске савјетнике који желе одржавати и расти базе својих клијената током свих тржишних клима. Ево кратког водича фактора који треба узети у обзир за правилан безбедносни избор.
Ризик
Ризик се односи на обе стране при одабиру залиха. Прво се мора размотрити толеранција на страни инвеститора. Млађи инвеститори имају тенденцију да се носе с већим ризиком, јер негативни кораци могу бити ублажени временом. Међутим, старији инвеститори који се приближавају или су у пензији требали би смањити ризик јер се могу више ослањати на приход остварен из својих портфеља. Толеранција према ризику треба да се прилагоди како инвеститор расте, а издвајања би требало да се више нагињу стабилнијим возилима са фиксним приходима.
Други облик ризика произилази из стварног основног стања или финансијског инструмента. Сектори за које се сматра да носе највише ризика укључују биотехнологију, информациону технологију, финансијске финансије и потрошачку дискрецију. Мање ризични сектори више ослањају на приход од дивиденди, као што су комуналије, енергија, роба широке потрошње и фондови за инвестирање у некретнине (РЕИТС) који исплаћују већину прихода од дивиденди. Инвеститори могу да користе бета дионицу да процене колико нестабилна појединачна акција може да делује у поређењу са референтним индексима.
Диверзификација
Да ли би портфељ требао бити разнолик или специфичан за сектор или тему? Портфељ фокусиран на теме носи већи ризик, али нуди већу награду за разлику од општег диверзифицираног портфеља који прати тржиште. Млађи инвеститори су толерантнији према портфељима већег ризика који би се могли специјализовати за одређене теме или секторе. Искусни инвеститори који посједују више портфеља могу разматрати тематске портфеље све док су компензирани конзервативним портфељима с одговарајућим издвајањима средстава.
Секторске основне метрике
Сваки сектор има фонд који се тргује на берзи (ЕТФ) који омогућава инвеститорима и трговцима да га прате и тргују. Гледајући ЕТФ симбол за одређени сектор, инвеститори могу видети просечне основне метрике, као што су зарада цена (П / Е), ценовник (П / Б), цена-новчани ток (П / Ц), цена -продаја (П / С), и раст прихода и зараде. Опрезни инвеститор такође може искористити ЕТФ-ове фондове да одмере специфичне залихе које се држе, од најтежих издвајања до најлакших, како би се добиле идеје. Утврђена имена носе веће премије због предвидљивости перформанси и утврђених резултата.
Компаније које расту са 20% или више квартално такође носе високе премије, упркос слабијим основним метрима, као што су претјерани П / Е омјери. Вредни инвеститори радије плаћају што мању премију без да жртвују висококвалитетне основне метрике. То може бити тежак задатак, јер тржиште не воли да дуже време чува прозоре могућности.
Индустриес
Да би пронашли скривене драгуље, инвеститори могу потражити да истраже појединачне индустрије које чине укупни сектор. Инвеститори могу дубље ући у одабране индустрије тражећи ЕТФ-ове специфичне за индустрију. Процена ЕТФ фондова је брз начин да се пронађу одрживе залихе за избор и процијене брза упоредна анализа. Обично најбоље залихе најбољих врста имају највећу тежину и најскупље премије. Шпекулативне јефтиније залихе носе већи ризик, као и више нагоре. Међутим, постоје ситуације када залихе можда надмашују сектор, али још увек тргују са попустом. Те залихе можда лете испод радара, али их можете пронаћи уз употребу доброг екранског прегледа.
Коришћење сита
Чврста метода проналажења залиха које су подцијењене у односу на просјечне метрике је употреба скенера бесплатних залиха, као што је ФинВиз.цом, и укључивање одређених финансијских метрика у скенирање залиха. На пример, Фонд за селекцију технологије СПДР фонд (НИСЕАРЦА: КСЛК) показује напредни П / Е од 17, 48, П / Ц 12, 18, П / Б од 4, 05 и 11, 13% процијењени раст зараде од три до пет година, закључно с августом. 10, 2016. Инвеститор може узети ове просечне статистике сектора и прикључити их у скенер на ФинВиз.цом како би пронашао кандидате који испуњавају или превазилазе просечне метрике и као резултат могу бити подцењени.
