ДЕФИНИЦИЈА концентрације и исплате готовине (ЦЦД)
Концентрација и исплате готовине (ЦЦД) је врста електронског плаћања која се користи за пренос средстава између удаљених локација и такозване рачуне концентрације (тј. Наплате). Национално удружење за аутоматизоване клириншке куће (НАЦХА) развило је концентрацију и исплату готовине како би корпорацијама омогућило интерни електронски пренос, као и плаћања фактура спољним добављачима. ЦЦД подржава брзе и сигурне трансакције, које систем аутоматизоване клириншке куће (АЦХ) чисти преко ноћи. ЦЦД уноси су обично високи долар, мали обим и временски осетљиви.
РАСПОЛОЖЕЊЕ ДОЛЕ Концентрација и исплате готовине (ЦЦД)
Рачуни за концентрацију и исплате готовине су алати које многи користе за управљање готовином. Као што име каже, ЦЦД раздваја аспекте прикупљања и исплате средстава. Концентрација готовине и исплате су технике које могу помоћи да се побољша проток готовине, смањи вишак стања и повећа зарађена камата. Концентрација готовине прикупља сва расположива средства на једном рачуну, а исплата се контролише тако да се новац може уложити у току дана. Ово може помоћи у процени било каквих додатних потреба за финансирањем.
ЦЦД и други облици управљања готовином
Управљање готовином је корпоративни процес прикупљања и управљања готовином, као и његове употребе за (краткорочно) улагање. То је кључна компонента обезбеђивања финансијске стабилности и солвентности компаније и може бити основна вештина за менаџере малих предузећа, нарочито пошто обично имају мање приступачног приступа. Поред тога, значајни први трошкови и често заостала потраживања могу отежати подмиривање неочекиваних трошкова и руковање са догађајима који се редовно догађају, попут расподјеле зарада.
ЦЦД уноси су један од облика управљања новчано трансакцијама осјетљивим на вријеме. Облици управљања потраживањима (смањујући проток плаћања) могу укључивати појашњење услова наплате са купцима, коришћењем аутоматизоване услуге наплате да би се одмах контактирао са купцима, коришћењем електроничке обраде плаћања путем банке у сврхе наплате и задржавање на врху колекције са извештајем о стареном потраживању. Рјешења за управљање пасивима често се врте око електронске обраде плаћања, директног депозита на платним списковима и контролисаног плаћања за аутоматизацију ових функција.
Уз интернетско банкарство нове су могућности за мања предузећа да приступе великим технологијама управљања готовином.
ЦЦД и ЦЦД +
Проширивши се на ЦЦД уносе, ЦЦД + трансакције често долазе са додатком. Овај додатак преноси информације које обично садрже фактуре. ЦЦД + је дизајниран да задовољи стандарде система за електроничку размјену података (ЕДИ). Многи користе ЕДИ системе за комуникацију између пословних и финансијских трансакција између страна. ЕДИ системи обично подразумевају директне трансакције између рачунара, база података и система налога.
