Инвеститор индексног фонда има портфељ састављен од узајамних фондова који су изграђени тако да одговарају или прате компоненте индекса финансијског тржишта, као што је Стандард & Поор'с 500 Индек (С&П 500). Индексни узајамни фондови пружају широку изложеност тржишту, мале трошкове пословања и низак промет портфеља. Ефективно, просечни инвеститор индексног фонда купује све компаније С&П 500 по ниској цени.
Неко са пензионим рачуном вероватно ће инвестирати у индексне фондове, јер се сматрају идеалним улозима за поједине пензионе рачуне (ИРА) и 401 (к) рачуне.
Кључне Такеаваис
- Инвеститор индексних фондова ефективно купује све компаније С&П 500 у сектору са ниским трошковима. Инндек фондови су идеални удјели за пензионе рачуне попут индивидуалних пензијских рачуна (ИРА) и 401 (к) рачуна. Укупна књиговодствена вредност свих очекује се да ће основне залихе у индексу дугорочно расти.
Индексни фондови и потенцијални губици
У финансијском свету постоји мало сигурности, али готово је нула шансе да би било који индексни фонд икада могао изгубити сву своју вредност.
Постоји неколико разлога за то. Прво, готово сви индексни фондови су веома разнолики. Већина индексних фондова покушава огледати неке велике корпе или индексе акција, попут С&П 500, једноставном куповином и држањем идентичних тежина сваке акције као и самог индекса. Према томе, с обзиром да су удјели индексног фонда добро диверзификовани, практично је немогуће да све тржишне цене тих акција падну на нулу уништавајући вредност целог индекса.
Размотрите насумично бирање 100 компанија. Шансе да ће поједина компанија од 100 банкротирати могу бити прилично велике. Међутим, шансе да свака од 100 компанија банкротира и оставе акционаре са нултим капиталом у суштини је ништавна. Стога, улагања у типични индексни фонд имају изузетно мале шансе да резултирају било чим близу губитка од 100%.
Пошто су индексни фондови ниско ризични, инвеститори неће остварити велике добитке од појединачних акција високог ризика.
Банкарство књиговодствене вредности
Још један разлог што су индексни фондови релативно ниски ризик је целокупно тржиште акција. Већина индексних фондова представља бар део или одређени сектор укупног тржишта. Готово сигурно, целокупно тржиште производи опипљиву вредност у дужем року. Према томе, очекује се да ће укупна књиговодствена вредност свих основних залиха у индексу дугорочно расти. Ово осигурава да сваки добро диверзификован индексни фонд неће дугорочно опадати у вредности.
Брза чињеница
Пошто су индексни фондови углавном разнолики, барем унутар одређеног сектора, мала је вероватноћа да ће изгубити сву своју вредност.
Индексни фондови обично су привлачна улагања за добро избалансиран портфељ. Поред диверзификације и широке изложености, ови фондови имају ниске омјере трошкова, што значи да их је јефтино посједовати у поређењу с другим врстама инвестиција. Широка разноликост индексних фондова омогућава инвеститору да урони ножне прсте у бројне различите индустрије, секторе и класе акција без да подузме дужну ревност на појединим залихама.
За почетнике, дугорочне инвеститоре и оне који не желе да троше превише времена на управљање портфељем, индексни фондови нуде релативно нискоризичан начин улагања и стицања изложености широком спектру акција.
