Вангуард фондови, укључујући фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ) и узајамне фондове, омогућавају инвеститорима да излажу изложености акцијским и обвезничким тржиштима по разумним трошковима уз високо конкурентне омјере трошкова у индустрији фондова. Вангуард средства обично долазе без накнада за оптерећење, а многа су доступна без накнада за трансакције кроз бројне платформе инвестицијских посредника.
Систем рејтинга Морнингстар дизајниран је да одмерава различите факторе фонда, попут прошлих перформанси, управљања, накнада и процеса који фонд користи за одабир свог удјела. Неки фондови Вангуарда имају оцену Морнингстара са пет звездица.
Фонд прихода Вангуард Веллеслеи
Вангуард Веллеслеи Фонд прихода жели да постигне дугорочни раст прихода и одржив ниво текућег дохотка. Фонд распоређује око 60% своје имовине у обвезнице, укључујући америчке државне обвезнице, обвезнице државних агенција, индустријске обвезнице и хипотекарне хартије од вредности (МБС). Скоро сви удјели обвезничког фонда Вангуард Веллеслеи инвестицијског су разреда. Пошто фонд има просечан рок доспећа од 10, 1 година, власнички улози обвезница подлежу ризику каматних стопа. Остатак имовине фонда улаже се у америчке акције са издвајањем од 40%. Капитални сектори су разнолики међу 12 категорија, укључујући потрошачке спајалице, финансије, здравство и индустријске раднике. Вангуард Веллеслеи Фонд за доходак бира активе које имају изнадпросечне дивиденде за које се очекује да ће расти у будућности.
Вангуард Веллеслеи фонд за приходе је искусио менаџмент који има доказане резултате да даје снажне приносе. Од 2009. до 2019. године, фонд је остварио просечни годишњи принос од 7, 98%. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 23% и 30-дневни СЕЦ-ов принос 2, 56%. Најприкладније је за инвеститоре који су заинтересовани да улажу приход по веома ниској цени.
Вангуардов фонд за ослобађање од пореза
Вангуард фонд за ослобођење од пореза на високе порезе улаже своју имовину у општинске обвезнице са текућим приходима који су ослобођени од пореза на доходак. Фонд има веома конзервативну алокацију која фаворизује високо оцењене општинске обвезнице са кредитним рејтингом од А или више. Само мање од 35% свих обвезница је оцењено БББ или испод или без рејтинга, док је преосталих 65% удјела у фонду А или више. Фонд Вангуард Хигх-усег-ослобођен од пореза има просечну рочност од 17, 9 година, што га чини осетљивим на ризик каматних стопа. Од 14. јануара 2020. године, 30-дневни принос СЕЦ-а фонда износи 2, 18%.
Од 2009. до 2019. године Вангуардов фонд за ослобађање од пореза остварио је просечну годишњу стопу поврата од 5, 35%. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 17%. Вангуардов фонд за ослобођење од пореза на високе приходе је најприкладнији за инвеститоре који су у веома високим пореским оквирима и желе да изложе висококвалитетним обвезницама које су ослобођене од савезних пореза.
Адмиралне акције Фонда Вангуард, које управљају порезом
Адмирал дионице Вангуард-овог фонда са пореским управљањем настоје да изложе акције средњег и великог капитала на америчком тржишту акција. Расподјела средстава фонда износи 48, 5% у дионицама и 51, 5% у обвезницама. Портфељ обвезница се састоји од општинских обвезница које су ослобођене од пореза.
Од 2009. до 2019. године Адмиралне акције Адмиралних акција управљаних Вангуард фондом генерирале су просечну годишњу стопу поврата од 8, 59%. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 09% и принос од 30 дана у СЕЦ-у од 1, 55% на дан 31. децембра 2019. Просјечна рочност фонда је 8, 7 година
Адмиралне акције Фонда Вангуард, које управљају порезом, најбоље су погодне за инвеститоре који су у вишим пореским оквирима са инвестицијским циљевима растуће главнице са способношћу да апсорбују волатилност тржишта.
