И-акције су институционална класа дионица која се нуди у отвореним узајамним фондовима. Циљајући институционалне инвеститоре, класа акција често има високу минималну инвестицију, почевши од приближно 25 000 УСД. Ова класа деоница такође нуди предност одузетих или ограничених накнада за оптерећење и ниже упоредне укупне годишње накнаде.
Смањивање И-Схаре
И-акције су алтернатива И-акцијама које су у институционалним улагачима најчешће понуђене класе узајамног фонда. И-акције имају карактеристике и карактеристике прилагођене институцијама.
Висока минимална инвестиција је једна од најпрепознатљивијих карактеристика И-акција и других класа институционалних акција. Минималне инвестиције обично почињу од 25 000 УСД и могу износити чак 5 милиона долара. Продајна оптерећења обично нису потребна за И-акције, што институционалним инвеститорима омогућава куповину и продају акција без додатих накнада. Пошто И-акције нису повезане са посредничким продајним накнадама, оне обично не плаћају никакве накнаде за дистрибуцију или 12б-1 накнаде од трошкова фонда. Без накнада од 12б-1 укупни омјери трошкова нижи су у односу на остале класе дионица у фонду, што је још једна корист за институционалне инвеститоре.
Планови пензионисања
Иако су И-акције обично резервисане за институционалне инвеститоре, у неким случајевима могу дозволити улагања инвеститора из пензионог плана. Већина узајамних фондова имаће класе пензионих деоница са сличним погодностима као и институционалне акције. Средства без класа деоница за пензионисање могу омогућити удружене инвестиционе фондове у И-акције из пензионих планова који колективно траже улагање у фонд. Ово може пружити значајну корист акционарима који иду у пензију, а који би учествовали у уштедама од нижих накнада класе акција.
Путнам Инвестментс
Путнам Инвестментс је менаџер за инвестиције који нуди И акције у многим својим фондовима као примарну класу акција за институционалне инвеститоре. Путнам Глобал Екуити Фунд пружа један пример. Фонд нуди А-акције, Б-деонице, Ц-акције, М-акције, Р-акције, Р6-акције, Т-акције и И-акције.
И-акција класе Путнам Глобал Екуити Фонда не наплаћује провизије за куповину унапред или уназад. Класа акција такође не наплаћује накнаду од 12б-1, што јој помаже да има један од најнижих годишњих омјера трошкова у Фонду од укупно 0, 92%. Ово се упоређује са укупним годишњим оперативним трошковима фонда од 1, 92% за Б-акције и Ц-акције. Успешност за И-акције на дан 31. децембра 2016. године такође је била једна од највиших у Фонду од 1, 24% за једну годину. Током пет година, перформансе за И-акције биле су 9, 93%, а за 10 година перформансе су биле 2, 72%.
