Испит серије 6 према испиту серије 7: преглед
Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА) нуди разне лиценце које се морају добити проласком испитивања прије него што регистрирани представници или инвестицијски савјетници могу пословати. Два најпопуларнија су испитивања серије 6 и серије 7. Лиценца Сериес 6 омогућава представнику да продаје само ограничени скуп инвестиционих производа, док лиценца Сериес 7 омогућава регистрованом представнику да продаје шири спектар хартија од вредности.
Сериес 6 Екам
Испит серије 6 - званично испитивање квалификационог испита инвестиционог друштва и производа за променљиве уговоре - представља тест вишеструког избора са 50 предмета. За пролазак је потребно 70% или боље. По успешно завршеном испиту, представници су квалификовани да траже, купују и продају одређене безбедносне производе.
Кључне Такеаваис
- Саморегулаторна организација или фирма чланица ФИНРА-е - попут брокерске куће - морају спонзорисати кандидата који жели да положи ове испите. Да бисте заказали испит, фирма која је спонзор предала Јединствену пријаву за регистрацију индустрије хартија од вредности или Образац У-4 са ФИНРА, делује као одговарајући потписник.Екам пријаве без спонзорства се одбацују. СИЕ испит укључује питања уобичајена за Серије 6 и Серију 7. Након полагања испита и регистрације код ФИНРА преко фирме спонзора, кандидат добија дозволу и постаје регистровани представник
Кандидати морају бити повезани и имати спонзорство од фирме која је чланица ФИНРА-е прије пријаве на испит. Питања из серије 6 су подељена у четири одељка која се односе на функције посла.
- Функција 1 бави се регулаторним основама и развојем пословања и додељује јој 12 питања. Функција 2 има 8 питања и фокусира се на процену финансијских информација купаца, идентификовање инвестиционих циљева, пружање информација о инвестиционим производима и давање одговарајућих препорука. Са 25 питања, функција 3 усредсређује се на отварање, одржавање, затварање и пренос рачуна и чување одговарајуће евиденције рачуна. Функција 4 има 5 питања која се усредсређују на добијање, верификацију и потврђивање упутстава за куповину и продају купца.
Након успешно завршеног испита, лиценцирани представник серије 6 може препоручити отворене узајамне фондове, променљиве ануитете, променљиво животно осигурање, инвестиционе фондове инвестиција и хартије од вредности општинских фондова - производе које обично продају финансијски планери. Међутим, власницима лиценце серије 6 није дозвољено да продају корпоративне или општинске хартије од вредности, програме директног учешћа, акције или опције.
За обављање послова у ануитету или осигуравајућим производима, представник такође мора положити испит за животно осигурање. Уобичајени послови који користе лиценцу серије 6 укључују финансијске саветнике, стручњаке за пензиони план, саветнике за инвестиције и приватне банкаре.
Сериес 7 Екам
Серија 7 званично се зове Генерални испит квалификације представника за хартије од вредности. Испит је вишеструког избора, са 125 предмета и траје 3 сата и 45 минута. Просечна оцена за испит серије 7 је 72% или виша. Као и Серија 6, она укључује четири функције:
- Функција 1 односи се на тражење посла брокерске фирме од купаца и потенцијалних купаца. Друга функција односи се на отварање рачуна након процене финансијске позиције клијента. Функција 3 обухвата информације о улагањима, одговарајућим препорукама, трансферима имовине и вођењу евиденције. Четврта функција односи се на обављање трансакција.
Лиценца Сериес 7 омогућава финансијским саветницима да се укључе у куповину и продају готово свих инвестиционих производа који се односе на хартије од вредности. Поред свега што је обухваћено испитом Сериес 6, производи укључују уобичајене и жељене акције, опције акција и обвезнице. То је испитивање неопходно за берзанске посреднике и предуслов је за многе друге лиценце за хартије од вредности.
