Шта је регистровани представник (РР)
Регистровани представник (РР) је особа која ради за брокерску компанију и служи као представник за клијенте који тргују инвестиционим производима попут акција, обвезница и узајамних фондова. Регистровани представници су познати и као посредници.
Разумевање регистрованих представника (РР)
Регистровани заступници могу куповати и продавати хартије од вредности за клијенте. Пре свега су познати као провајдери на основу трансакција. За обављање ових трансакција регистровани заступник мора имати лиценцу за продају означених хартија од вредности. Такође их мора спонзорисати фирма регистрована код Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА).
Да би стекла лиценцу као регистровани представник за спонзорску компанију, особа мора проћи испитивања хартија од вредности серије 7 и серије 63. Ове испите води ФИНРА. Лиценца Сериес 7 омогућава регистрованом представнику да купује и продаје акције, узајамне фондове, опције, комуналне хартије од вредности и неке променљиве уговоре за своје клијенте. Лиценца Сериес 63 омогућава представнику да тргује променљивим ануитетима и инвестицијским фондом. Значајан део испита серије 63 усмерен је на захтеве државних хартија од вредности широм САД-а. Друге лиценце се такође могу применити на разне друге врсте трансакција. Упоредите и упоредите са лиценцом Сериес 66.
Стандарди за регистроване представнике
Инвеститори траже регистроване представнике да у њихово име изврше трансакције на финансијском тржишту. Регистровани представници обично имају приступ целом спектру тржишних могућности трговања које одговарају потребама њихових инвеститора. Они такође могу бити у могућности да извршавају малопродајне хартије од вредности или имају приступ лансирању нових хартија од вредности.
Регистровани представници се разликују од регистрованих саветника за инвестирање. Регистровани представници управљају стандардима подобности док регистровани саветници за инвестиције управљају фидуцијарним стандардима. Регистровани представници су пружаоци услуга на основу трансакција. Амерички регулатори захтевају да регистровани представници осигурају да је инвестиција погодна за инвеститора с обзиром на њихов профил улагања. Такође осигуравају ефикасно извршавање послова. Улагачи ће сносити трошкове продаје које утврде издаваоци хартија од вредности приликом трговања са регистрованим представником. Регистровани саветници за инвестиције желе да понуде холистичке финансијске планове и услуге инвестирања. Они нуде врло различите распореде накнада и обично се базирају на накнадама од имовине под управљањем. Регистровани саветници за инвестиције су регулисани фидуцијарним стандардима који превазилазе стандардну погодност. Регистровани саветници за инвестирање развијају свеобухватне финансијске планове и морају да обезбеде најбољи интерес клијента.
Идентификовање регистрованог представника
Инвеститори који траже услуге регистрованог заступника наћи ће низ могућности на тржишту улагања. Компаније попут Цхарлес Сцхваб нуде попуст и услуге посредовања у пуној понуди. Уз Цхарлес Сцхваб инвеститор може да тргује електронским путем по повољним ценама. Услуга посредовања са попустом нуди регистровани репрезентативни позивни центар у којем клијент може разговарати с брокером за обављање послова. Цхарлес Сцхваб такође нуди брокерима пуне услуге који раде као извршни директори за клијенте и подржавају широк спектар трговинских активности.
ФИНРА такође нуди услугу под називом БрокерЦхецк. Преко БрокерЦхецк-а инвеститор може истражити искуства брокера и брокерских кућа.
Досадашње активности које вас могу дисквалификовати
Постоји неколико догађаја који би могли или спречити особу да постане регистровани представник или ће резултирати губитком чланства или регистрације.
Према ФИНРА-и, могли бисте бити подвргнути "законској дисквалификацији" према Закону о размени ако:
- били осуђени или проглашени кривима или нису оспоравали било каквог кривичног дјела. били су оптужени или осуђени за прекршај у који су укључене инвестиције и повезане са преварама, изнуђивањем, подмићивањем или другим неетичким активностима. били су укључени у арбитражу или грађанске парнице у којима су затечена кршења. продајне праксе.примио је коначну наруџбу од државне комисије за хартије од вредности, државне власти, савезне агенције за банкарство итд., која вам је забранила удруживање у тај орган или бављење хартијама од вредности, осигурања, банкарских и других финансијских услуга. учествовали у лажним налозима, манипулативно или обмањујуће понашање које је кршило све важеће законе или прописе. Регистрација је опозвана или суспендована са улоге рачуновође, адвоката или савезног уговарача. Поднесена је у стечају у последњих 10 година. Изнеси лажну изјаву или пропусти материјалне податке.
Имајте на уму да су следеће ставке кратак резиме питања о откривању података на обрасцу У-4 ФИНРА који садржи детаљан резиме поступка дисквалификације у складу са законом.
