Планирање имања може бити тешко размишљати. Све у свему, присиљава појединце да размишљају о фискалним питањима која ће се догодити док живе и након сопствене смрти. Изузетно је важно осигурати да се имовином управљају опрезно и да ће чланови следећих генерација добити наслеђе, без инцидената.
Иако било који одвјетник може саставити једноставну вољу за непосредне ситуације, као што је именовање корисника 401 (к), искусни адвокати могу помоћи у проналажењу сложенијих ситуација које укључују неколико повјерења и више насљедника.
Савети за планирање некретнине
Приликом израде плана имања можда ћете имати разних брига, укључујући следеће:
- Одржавање уредне управе имовине док живите Флексибилно управљање имовином док прегледавате прегледе имања која укључују станаре у заједничкој или заједничкој својиниПрематрање имовине у више државаПрематрање имовине малих предузећаИменовање законског старатеља своје децеОбезбеђивање да ваши наследници и вољени добију имовинуПомоћ да се смањи или избегне сукоб и конфузијаМинимизирање правних трошкова и пореза Процјена очувања богатства
Ове области тема и следећа питања добро су место за почетак када тражите најбољег адвоката за ваше потребе.
Кључне Такеаваис
- Важно је да имате солидан план имања како бисте осигурали да ваши најмилији без икаквих проблема или непотребног одлагања након ваше смрти добију имовину. Много би питања требало да поставите потенцијалним адвокатима за планирање имања пре него што их унајмите за израду плана имања. Изнад свега, обавезно запослите одвјетника који показује висок ниво услуге и са којим се осјећате угодно кад разговарате о личним стварима.
Питања за вашег адвоката за планирање потенцијалних имања
Следећа питања ће вам помоћи да сазнате више о планирању имања и да утврдите да ли је потенцијални адвокат за планирање некретнина прави за вас.
Да ли вам је основни фокус на планирању имања?
Наставите са кандидатом само ако он одговори "да" на ово питање. Стручњак за имовину ће бити актуални са свим измјенама законских прописа и посједоват ће потребно стратешко знање како пажљиво саставити своје документе на најефикаснији могући начин.
Колико дуго вежбате?
Очигледно је да треба да се потрудите да нађете најискуснијег адвоката - оног који је видео да његови припремљени документи ступају на снагу после смрти клијента. Такви адвокати ће се суочити са изазовима судова или Службе унутрашњих прихода (ИРС) и знаће како да превазиђу било какве препреке.
Да ли стварно извршавате план?
Неки правници само састављају документацију за планирање имовине, док други такође спроводе одговарајућа поверења. Генерално је ефикасније задржати адвоката у другој категорији, који може осигурати да се исправна имовина пренесе у поверење.
Да ли спроводите периодичне прегледе?
За малу накнаду, неки одвјетници за планирање имовине ће полугодишње или годишње прегледавати ваше послове. То може бити важно, јер ће можда бити потребно прилагођавање вашег плана ако доживите животну промену или промену својих финансија. Нове законске измјене такође могу потенцијално промијенити аспекте планирања вашег имања.
Какво је ваше искуство пореза на имовину? Како најбоље могу да управљам порезима на некретнине?
Пример: Закон о порезу на смањење пореза и радних места из 2017. повећао је порез на имовину и ослобађање од пореза до генерације до 2025. године.
Можете ли ми помоћи да направим свеобухватан план имања који укључује опоруке, поверења и животно осигурање?
Можда имате више врста опоруке, поверења и планова животног осигурања, а свеобухватни планови имања могу укључивати све ове. Дакле, важно је да ваш адвокат има своја знања о овим областима. Можда бисте желели да вам адвокат за некретнине помогне да разумете нијансе сваког алата за планирање имања и да распознате оне које би могле да вам одговарају.
Како наплаћујете?
Многи адвокати за планирање некретнина наплаћују једнократне накнаде, уместо да наплаћују сат. Неки раде обоје, где наплаћују фиксну стопу за стандардне услуге попут успостављања поверења, а затим наплаћују сатницу за посебне истраживачке задатке. У сваком случају, паметно је распитати се о моделима компензације унапред како бисте избегли изненађења.
Како се осећате у вези са опозивом животног поверења?
Стављање имовине у опозвано животно поверење може да избегне скуп и тежак процес сведочења (подношење опоруке суду). Али ово можда није најбољи потез за све, јер опозивни живи трустови не избегавају порез на наслеђе, имовину или порез на доходак. Нажалост, неки правници препоручују ове структуре једноставно тако да могу наплатити више новца.
Која друга питања решавате?
Како се животни век повећава, тако се повећава и вероватноћа дугорочних проблема са физичким и менталним здрављем. Адвокати за некретнине требало би да помогну клијентима да се фискално припреме за могућност инвалидитета или деменције састављањем пуномоћи, упутстава за здравствену заштиту и животне воље.
Колико ће ти требати да завршиш мој пројекат планирања имања?
Иако углавном не постоји екстремна журба, имајте на уму да ћете можда желети да разговарате о аспектима вашег имовинског плана са другим професионалцима, као што су рачуновође, пензионери или менаџери новца. Иако се експерти адвоката за некретнине могу преклапати са овим областима, он или она не могу бити општи порески стручњак или инвестициони саветник. Дајте себи довољно времена да стекнете ширу перспективу већег плана о вашем имању и логистичке практичности његове примене.
Хоћете ли послати документацију за планирање некретнина на преглед?
Чак и ако радите са искусним адвокатом за планирање некретнина, од кључне је важности да прегледате све документе и обрасце како бисте избегли било какву несавесност. Будите јасни шта се касније може променити, а шта је неопозиво.
Да ли ће неко други у вашој канцеларији моћи да разговара о мојим проблемима у вашем одсуству?
Иако се већина адвоката за планирање некретнина труди да се стави на располагање својим клијентима у сваком тренутку, важно је знати да ће сарадник или паралегал бити на располагању за одговарање на питања у хитним случајевима ако ваш адвокат није доступан.
Неколико питања за вас
Ево неколико питања која бисте требали да поставите себи:
- Када се састајете са потенцијалним адвокатом за планирање некретнина, колико се угодно осећате са њим или њом? Да ли комуницира добро и јасно? Слажете ли се са њеним општим вредностима? Како се осећате његова кревета уз кревет? Имате ли добар однос с њом? Можете ли замислити разговор с том особом о веома личним стварима?
Верујте свом инстинкту да утврдите да ли вам одговара одређени адвокат за планирање некретнина. Планирање имања може бити сложено, и емоционално и законски, па је неопходно одабрати адвоката који ће вешто моћи да поднесе све његове елементе.
