Инвестициони аналитичари спроводе истраживања, креирају финансијске моделе и израђују аналитичке извештаје и препоруке у вези са одређеним врстама акција, обвезницама или другим инвестиционим хартијама од вредности. Инвестициони аналитичари раде за многе врсте фирми у индустрији хартија од вредности, укључујући брокерске куће, банке, фирме за управљање новцем, хедге фондове и пензионе фондове. Професионалци у овој области познати су и као аналитичари хартија од вредности или финансијски аналитичари.
Инвестициони аналитичари производе препоруке за истраживање и куповину-продају за две различите намене, зависно од послодавца. У банци или брокерском послу инвестицијски аналитичари углавном дају препоруке агентима компаније који користе информације за продају инвестиција појединим клијентима и широј јавности. Те фирме послују на страни продаје. На куповној страни тржишта, која укључује хедге фондове, пензионе фондове и фирме за управљање богатством, аналитичари обично производе истраживања и препоруке за менаџере улагања у компанији који информације користе за директну куповину и продају хартија од вредности.
Каријера
Многи старији инвестицијски аналитичари почели су радити на терену као млађи аналитичари прикупљајући податке, креирајући и ажурирајући финансијске прорачунске таблице и учећи о дотадашњим струкама професије под надзором вишег члана аналитичког тима. Радне позиције на нивоу улазног тела обично захтевају диплому о завршеном факултетском студију. Након неколико година рада и учења на положају јуниора, многи аналитичари крећу се у школу како би завршили дипломски рад у припреми за даље напредовање на том пољу. Нова запослена особа која има одговарајућу мастер диплому често започиње одмах у улози вишег аналитичара, без обзира да ли је радила као млађи аналитичар.
Већина виших аналитичара фокусира се на одређену категорију хартија од вредности, развијајући висок ниво стручности у тој области током времена. Радне обавезе укључују ажурирање података о истраживању као одговор на нова дешавања, планирање и спровођење нових истраживачких пројеката, комуникацију са контактима у индустрији фокуса и представљање резултата истраживања руководству фирме, продајним агентима или клијентима. Старији аналитичари обично надгледају рад једног или више млађих аналитичара.
Виши аналитичар са рекордом високих перформанси може постати портфељ менаџер у компанији која купује и надгледа све аспекте инвестиционог портфеља. Портфељски менаџери постављају стратегију инвестирања и бирају специфичну комбинацију хартија од вредности у портфељу на основу рада старијих аналитичара. Управљање портфељем обично представља крај каријере.
Образовне квалификације
Положај на улазном нивоу на терену захтева звање дипломирао. Одговарајући предмети укључују пословне дисциплине са квантитативном компонентом, као што су финансије, рачуноводство или економија и други предмети који пружају обуку у аналитичким и квантитативним вештинама, као што су статистика, математика, физика или инжењерство.
Иако магистериј углавном није услов за напредовање на место вишег аналитичара, многе фирме траже кандидате за посао са одговарајућим дипломама. Многе напредне позиције аналитичара и менаџмент инвестиција захтевају магистериј. Одговарајуће дипломиране дипломе укључују МБА са квантитативним фокусом или магистериј из финансија.
Остале квалификације
Инвестициони аналитичари се обично траже да добију дозволу од Регулаторног тела за финансијску индустрију (ФИНРА), националног регулаторног тела које врши надзор над компанијама и брокерима са хартијама од вредности у Сједињеним Државама. Да би стекао одговарајућу лиценцу, кандидату је обично потребно спонзорство од квалификованог послодавца. Сходно томе, поступак лиценцирања обично се одвија након што је кандидат ангажован као инвестициони аналитичар.
Ознака Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА), коју додељује Институт ЦФА, је професионална сертификација доступна аналитичарима са дипломама и најмање четири године професионалног искуства у тој области. Већина послодаваца очекује да аналитичари који испуњавају услове за наставак и комплетирање ЦФА сертификата. Многи захтијевају ЦФА цертификат за стално напредовање на више руководеће позиције у фирми. Цертификација захтева да кандидати положе низ од три испита.
