Да бисте израчунали годишњи донос (ИТД) портфеља, одузмите почетну вредност од тренутне вредности и поделите са почетном вредности. Помножење са 100 претвара ову цифру у проценат поврата, што је корисније од децималног формата у поређењу поврата различитих улагања.
Шта је повратак из године у годину?
ИТД повраћај је једноставно износ добити (или губитка) који је створен инвестицијом од почетка текуће календарске године, обично 1. јануара или иначе првог датума трговања у години или првог дана фискалне године. ИТД прорачуне обично користе инвеститори и аналитичари у процени перформанси портфеља због њихове једноставности.
Употреба периода ИТД поставља заједнички временски оквир за процену перформанси различитих хартија од вредности један према другом и њихових референтних вредности. ИТД је такође користан за мерење кретања цена у односу на друге податке, попут финансијских перформанси или економских показатеља. Мерење ИТД-а ограничено је тиме што разматране промене у дужини и трендови које подразумевају перформансе ИТД-а почетком године могу бити погрешни.
Кључне Такеаваис
- Годишњи датум (ИТД) повраћај мери перформансе инвестиције од тренутног датума од почетка године.ИТД приноси се користе за стандардизоване поређења улагања и њихових референтних вредности. Да бисте израчунали принос на ИТД, одузмите његову вредност у јануару 1 текуће године од његове тренутне вредности. Затим поделите разлику по вредности 1. јануара и производ множите са 100 да бисте га претворили у проценат.
Израчунавање поврата по години
Израчунавање ИТД приноса портфеља је исто као за једну инвестицију. Узмите тренутну вредност све имовине у портфељу и одузмите укупан износ уложеног у претходном јануару. Ово чини укупни принос од долара у доларима.
Подељивање ове цифре на изворну вредност и множење са 100 претвара цифру у проценат који одражава поврат који генерира сваки првобитно уложени долар.
Пример поврата ИТД-а
Претпоставимо да сте 1. јануара текуће године уложили укупно 50 000 УСД у три различита средства. 31. децембра, овај портфељ се састоји од исте три имовине у вредности од 10.000, 15.000 УСД и 35.000 УСД, респективно. ИТД повраћај у доларима је једноставно 60 000 до 50 000 долара плус 10 000 долара. Проценат поврата ИТД-а је 20%, односно 10.000 УСД / 50.000 УСД * 100. То значи да је током протекле године сваки долар који сте уложили у јануару створио још 20 центи зараде.
Камату
Ако је ваша инвестиција плаћала камате или дивиденде током целе године, тај износ мора бити укључен у тренутну вредност портфеља, јер се рачуна као добит. Претпоставимо да је портфељ у горњем примеру такође исплатио годишње дивиденде у износу од 500 УСД. Добит ИТД-а је тада 21%, или (- 50.000 УСД) / 50.000 УСД * 100. Иако се вредност портфеља није променила, његов принос на добит је већи јер је остварио приход кроз дивиденде као и капитални добитак.
