Било који паметни инвеститор зна да не можете сва своја јаја да ставите у једну корпу. Иако можда неће у потпуности смањити ризик, диверзификација вашег инвестиционог портфеља може вам помоћи да постигнете своје инвестиционе циљеве максимизирањем својих приноса. Постоји много различитих инвестицијских средстава за које можете бирати, укључујући акције, обвезнице, узајамне фондове, будућности и валуте. Они се могу још више рашчланити, груписањем имовине која дели карактеристике - акције са великим капиталом, финансије, државне обвезнице само су неколико примера. И не заборавите робу. Ово су основна добра која се могу трансформисати у друге робе и услуге. Постоји неколико различитих робних инвестиција за нове и искусне трговце. Али пре него што кренете у скок, ево неколико важних ствари које треба да знате о улагању у робе, укључујући и оне најбоље које треба узети у обзир.
Кључне Такеаваис
- Улагање у робе може инвеститорима пружити диверзификацију, заштиту од инфлације и позитивне приносе. Инвеститори могу доживети нестабилност када њихове инвестиције прате једну робу или један сектор економије. Понуда, потражња и геополитика све утичу на цене робе. Инвеститори могу трговати роба која се заснива на роби, дионицама, ЕТФ-овима или узајамним фондовима или могу држати физичке робе попут златних полуга.
Шта је улагање у робу?
Трговање робом се враћа вековима, чак и пре него што су акције и обвезнице размењивале руке. Био је то врло важан посао, повезао је различите културе и људе заједно. Од зачина и свиле у раним данима до берзе на којој се овим средствима тргује, роба је и даље популарно средство за инвестирање.
Улагачи који се надају уласку на тржиште робе, постоји неколико различитих начина да се то постигне. Улагачи који гласе на робу могу размотрити улагање директно у физичку робу или индиректно куповином акција у робним компанијама, узајамним фондовима или фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФс).
Предности
Једна од највећих предности улагања у робе је чињеница да они имају тенденцију да заштите инвеститоре од ефеката инфлације. Генерално, тражња за робом има тенденцију да буде велика током периода високе инфлације, што повећава цене. Такође је добра опклада у односу на амерички долар, тако да када пад вредности отпада, цене робе расту.
Поред користи од диверзификације, постоји потенцијал за максимизирање поврата инвестирањем у робу. Иако су цијене роба подложне флуктуацијама на тржишту - курсне стопе, каматне стопе, глобална економија - глобална потражња је снажна. То има укупан позитиван утицај на залихе компанија које се посебно баве робом, што може превести на позитивне приносе за инвеститоре.
Ризици
Једна ствар коју треба имати на уму је да су робе обично много нестабилније од осталих врста инвестиција - посебно фондова који прате једну робу или одређени сектор економије.
Инвеститори који тргују фјучерсима требали би се сјетити да то укључује шпекулације. Футурес уговори укључују праћење основне робе или индекса. То би могло имати утицаја на извршење уговора и на тај начин дати инвеститору негативну (или позитивну) разлику.
Трговање фјучерсима може бити веома волатилно јер укључује спекулације.
Сирова нафта
Као што је горе наведено, постоји много различитих начина на које инвеститори могу да одлуче да улажу у робе. Ако имате на уму сирову нафту, помаже вам да знате шта помаже обликовању цена и како можете уложити у ту робу.
Након производње, сирова нафта се рафинира у много различитих производа, укључујући бензин који користимо за гориво наших возила. Али то превазилази само гас. Производи од нафте укључују пластику, лекове, линолеј, шиндре, мастило, козметику, синтетичка влакна, раствараче, ђубриво, асфалт и хиљаде других.
Али шта утиче на цене? Сирова нафта углавном реагује на законе понуде и тражње. Што је већа потражња, мања је и понуда. Када се то догоди, цене имају тенденцију раста. Када потражња опада, понуда је прилично доследна, што доводи до пада цена. На пример, када је за гасом велика потражња - рецимо, током летње сезоне вожње - цена на пумпама расте, претварајући се у веће цене сирове нафте. Слично томе, потражња земаља у развоју као што су Кина и Индија - чија економија и даље расте - такође подстиче раст цена. Геополитика такође има велики утицај на цене сирове нафте. Напетости на Блиском Истоку, где се производи велики део светске нафте, могу послати брзе скокове цена нафте.
Како инвестирати у сирову нафту
Улагање у физичку сирову нафту није лако као друга роба - не можете само купити барел нафте. Као инвеститор можете размислити о будућности - најдиректнијем начину поседовања робе. Али будућности могу бити веома променљиве и треба им добар део капитала. А они такође захтевају пуно знања, тако да заправо није добра опција за почетнике инвеститоре.
Инвеститори могу размотрити куповину залиха нафтних компанија, узајамних фондова за сирову нафту или чак ЕТФ-ове. Возила тргују на берзама баш као и залихе, тако да су до њих лако доћи. Амерички нафтни фонд је један од примера. Она прати кретање средње тешке, слатке сирове нафте западног Тексаса. Укупна нето имовина под управљањем (АУМ) у фонду на дан 13. јануара 2020. године износила је 1, 4 милијарде долара. Остале опције укључују куповину акција у узајамним фондовима или ЕТФ-има енергетског сектора који директно улажу у акције нафтних компанија. Ове опције имају мање ризика јер имају разноликију понуду.
Злато
Тржиште злата има разноликост и раст. Користе се у накиту, технологији, централним банкама и инвеститорима, што је омогућило његово тржиште у различито време у оквиру глобалне економије. Племенити метал је традиционално била сигурна инвестиција и заштита од инфлације. Када амерички долар падне, можете се кладити да ће цене злата расти. И баш као и сирова нафта, када је повећана потражња, исто се дешава и са ценама злата. Штавише, на цене утиче када централне банке - које држе злато - одлуче да диверзификују своје монетарне резерве куповином више злата.
Како уложити у злато
За разлику од сирове нафте, инвеститори могу да поседују физичку робу. Инвеститори који желе задржати физичку робу могу то учинити куповином златних полуга или кованица. Али то значи да морате платити место за његово складиштење као сеф или трезор.
Друга опција, баш као и сирова, је проћи кроз футурес уговор. Уговори захтијевају од инвеститора да депонују почетну маржу. Али опет, постоји ризик од ове врсте улагања. Ако цена расте, инвеститори ће профитирати. Међутим, ако цена падне, инвеститор остаје да изгуби свој новац.
Акције и ЕТФ-ови, заједно са могућностима узајамног фонда, су достатни. Са залихама злата, инвеститори нису ограничени само на произвођаче, већ и на компаније за истраживање и рударство. Као и обично, добра је идеја за инвеститоре да одраде домаћи задатак и виде који су оперативни ризици за сваку компанију. Златни ЕТФ-ови, са друге стране, пружају излагање племенитом металу, истовремено пратећи његову цену. На пример, СПДР Голд Схаре ЕТФ даје инвеститорима изложеност полугама а да их не морају преузети.
Басе Металс
Базни метали су уобичајени метали који се користе у комерцијалним и индустријским применама, попут изградње и производње. Алуминијум, цинк и бакар су добри примери. Они су релативно јефтини, а залихе су углавном стабилне јер се често налазе широм света. Али пошто су у изобиљу, цене су обично много ниже од племенитих метала. Међутим, пораст примене базних метала заједно са растућом светском потражњом - нарочито из Кине и других земаља у развоју - и даље позитивно утиче на цене.
Како инвестирати у основне метале
Држање алуминијума, цинка и бакра не мора нужно бити веома плодно, јер би због својих цена инвеститори морали да држе велике количине ове робе како би остварили профит. Уместо тога, држање залиха у базним металима компаније попут алуминијумске компаније Алцоа или челичне компаније као што је УС Стеел је сјајан начин да уђете у врата. Надаље, држање ЕТФ-а попут СПДР метала и рударства ЕТФ пружа изложеност компанијама које се баве металима и рударством.
Доња граница
Када се одлучује за улагање у робе, познати улагач Јим Рогерс предлаже да се одговоре на три кључна питања: Прво, који је тренутни ниво светске производње? Друго, који нови извори снабдевања тренутно стижу на мрежи? Треће, да ли постоје потенцијалне залихе које су под истрагом?
Поред горе поменутих роба, друга роба која треба узети у обзир су и други племенити метали - платина, паладиј, сребро - литијум, памук и прехрамбени производи попут кафе, кукуруза, овса, пшенице, соје и шећера. Међутим, као и код свих одлука о инвестирању, и сами истражите или се посаветујте са искусним брокером.
